小型金融银行牌照

小型金融银行牌照

小型金融银行是一种为服务小群体客户和消费者而设立的金融机构。通常这种形式的银行的利基领域是提供贷款,接受存款和提供某种形式的基于保险的服务。这些银行只在金融服务部门下提供特定形式的活动。

包内含物:
  • 建立小型金融银行的程序
  • 小型金融银行需要的文件
  • 与印度储备银行联系,申请小型金融银行执照
  • 端到端支持
小型金融银行牌照

小型金融银行许可证-概述

有一些特定的银行是受印度储备银行(RBI)监管的。这些银行成立的主要动机是为社会的特定阶层服务。虽然大型银行也会开展业务,但像上述这样的小型银行只会满足社会一小部分人的需求。

这些机构满足不同形式客户的需求。除此之外,这类机构提供的主要活动包括提供贷款、接受存款和与保险活动有关的工作。因此,这些机构的成立是为了向社会的半城市和农村部门提供银行服务。

小型金融银行牌照监管局/机构

小型金融银行执照的主要监管机构或机构是印度储备银行。此外,管理设立小型金融银行的主要立法是2013年的《公司法》和1949年的《银行监管法》。1934年颁布的《印度储备银行法》是另一项监管这类机构活动的银行法规。

小型金融银行执照的主要目标

  • 形成这类实体的主要目的是满足半城市和农村社会部门的需要。
  • 这些银行将向收入来源较低的小型工业和家庭提供贷款。
  • 通常情况下,微型农民和其他形式的个人将依赖于这种形式的制度提供的供给。
  • 当这些机构成立时,根据2013年《公司法》,它们被注册为公开有限公司。除了《银行监管法案》第22节之外,1949年还规定了印度小型金融银行执照颁发的相关要求。

获得小型金融银行执照的好处

在印度获得小型金融银行执照的好处如下:

获得小型金融银行执照的好处
  • 迎合消费者的需求

    该银行成立的主要目的是满足农村和半城市地区消费者的需求。这类客户在印度无法从大型金融机构获得服务。因此,他们将不得不利用这些小型银行提供的服务。

  • 开展小众银行业务

    通过获得小型金融银行牌照,银行可以专门从事特定领域的小众银行业务。这些领域包括向小型工业和其他形式的家庭提供贷款、以保险为基础的服务和接受公众存款。

  • 提高服务的声誉

    这些银行将满足小客户的需要。这些客户将无法从其他大型银行和公共机构获得任何形式的融资安排。因此,客户可以利用提供上述服务的小银行的服务。

小型金融业务许可证的显著特征

以下是获得该许可证的特性:

  • 申请人将获得向社会特定部门提供贷款和贷款活动的好处。这些部门将包括农村部门和半农村部门。
  • 这些机构提供的贷款通常在5万至12.5万卢比之间。然而,该机构可以提供更多数额的贷款。
  • 选择这种许可证的申请人会发现很容易执行注册过程。形成这种类型的实体是非常直接和简单的。
  • 通常这类机构主要提供无担保贷款。但是,这种形式的机构也可以提供担保贷款。
  • 住房贷款也可以通过这种形式的机构提供。通常,这种形式的机构提供的小额贷款为1,2.5万卢比/-。
  • 这些机构不提供任何形式的公众存款。
  • 这类实体既可以成立为第8条规定的公司,也可以成立为唯一以赚取某种形式利润为目的的公司。通常用于形成这类实体的结构类型要么是私人有限公司,要么是公众有限公司。
  • 当涉及到这种形式的实体的利率时,那么必须遵循与印度央行相关的各自指导方针。
  • 这种形式的实体所收取的利率必须超过25%。
  • 这种形式的机构可以很容易地筹集任何数额的资金,而且对筹集的资金数额没有任何形式的上限。

开办小型金融银行的资格标准

开办这种形式的机构需要具备以下条件:

开办小型金融银行的资格标准
  • 商业计划

    为了形成这种形式的实体,申请人有一个基本的商业计划是至关重要的。在商业计划中必须提到所提供的产品和服务的类型。这必须符合小企业银行业务模式的要求。其中一些目标将包括向农村和半城市地区提供服务。

  • 合规从印度

    该实体必须维护印度央行的合规。不仅是印度央行的合规,其他形式的合规也必须按照2013年《公司法》和1934年《印度储备银行法》的要求进行。通常这种形式的银行不需要获得印度央行的批准。但是,这种形式的实体必须维护遵从性。

  • 资金

    通常情况下,发起人和董事必须满足与小企业银行融资相关的要求。小型商业银行通常会提供5万至12.5万卢比的小额定期贷款。

  • 8节合规

    根据2013年《公司法》第8条规定成立的实体是一家非营利性公司。这样的公司通常是为非盈利活动而成立的,这些活动是由不同形式的社团进行的。申请人可以成立公众有限公司,目的是赚取某种形式的利润,也可以成立公司,目的是不进行任何以盈利为目的的活动。

成立小型金融银行牌照作为第8节公司

如果公司希望成立为第8条规定的公司,则必须遵循下列程序或程序:

  • 首先,申请人必须获得数字签名证书以及总监身份证号。执行这种形式的实体的活动至少需要两名董事。
  • 在此之后,需要进行名称批准程序。
  • 名称一经批准,申请人须向中央政府登记,从事许可证所允许的活动。在此基础上,申请人必须提交所有文件以启动这种形式的实体。
  • 该公司只有在获得中央政府的批准后才会成立。一旦获得批准,申请人将收到公司注册处处长发出的公司注册证书。
  • 在此之后将提供永久帐号和TAN号码。

如何开办小型金融银行?

要开办一家小型金融银行,必须执行以下程序。如果该实体在印度注册为私人有限公司或公共有限公司,则该过程如下:

如何开办小型金融银行
  • 公司登记

    欲成立这种形式的实体的申请人,必须将该实体登记为私人有限公司或公众有限公司。为此必要程序,必须向民政管理局及中华民国提交文件。

  • 安全的资本

    在下一步,申请人将必须确保进行这种形式的实体的业务的最低数额的资本。成立这类实体所需的最低资本为5000亿卢比。执行与NBFC注册相关的要求是强制性的。

  • 与无留置权相关的安全证书

    在下一步,申请人必须从银行收到一份证明,证明没有任何形式的留置权,这些资金是作为小额金融银行许可证的缴清资金。资金的数额应以定期存款的形式存在,不得对用作这种形式实体资本的金额进行留置权或任何持有。

  • 向印度储备银行申请

    下一步,申请人必须向印度储备银行(Reserve Bank of India)提交申请。制作这个应用程序的过程是完全在线的。在此之后,NBFC将作为一家小型金融银行开始运作。在此之后,公司或实体将收到CARN(公司申请参考编号)。在与监管机构进行任何形式的通信时,申请人必须引用这个数字。

  • 与RBI一起归档文档

    尽管上述成立这类实体的注册过程完全在线,但申请人还必须提交一份成立这类实体的申请的硬拷贝。文件的硬拷贝以及所有文件都必须提交给印度储备银行区域办事处。

这些实体是如何运作的?

通常,获得小型金融银行牌照的申请人将通过对客户不同形式的账户收取的利率进行操作。

储蓄存款的利率大约在6%到8%之间。

定期存款的利率通常较高,可达9%左右。小型金融银行提供不同形式的贷款。通过这种方式,公司可以确保所有的流动资金费用都被收回。

这些银行属于非定期银行的范畴。因此,他们无法从印度央行借到钱。只有定期银行才被允许从印度央行借款。

所需要的单据

  • 公司注册证书副本
  • 有关董事及股东有关个人赚取的收入的资料
  • (二)本单位董事及股东取得的总收入及净收入
  • 公司组织大纲及章程细则(MOA及AOA)副本
  • 银行出具的关于资金金额无留置权的证明(5亿)
  • 董事及股东各自信用报告
  • 董事之专业及学历资格
  • 银行对公司状况的报告
  • 组织架构计划
  • 关于银行将提供的服务和产品的信息。

如何获取Enterslice小额金融银行牌照

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常见问题

小型金融银行是一种不是小额信贷机构的机构。该机构向社会的农村部门提供银行服务。

这家银行的产品和服务只面向半农村和其他农村地区。通常会向这些部门提供特定的产品。

成立这类机构的主要动机是接触到那些无法接触到大银行的地区的客户和个人。

该实体由印度储备银行监管。与公司相关的不同银行业务和合规也会影响小型金融银行的工作。

通常这种实体可以成立为非营利公司或盈利公司。第8条可以成立公司以开展这种形式的实体工作。

这个实体为社会中不应享有特权的阶层提供贷款和接受存款的银行活动。它提供银行服务以增加个人储蓄。

这些实体通常以非定期银行的形式组成。因此,他们不允许从中央银行(RBI)借款。

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