风险及保证服务

风险及保证服务

风险保证是我们用来在我们的治理和风险框架中通过确定理想风险状态和实际风险之间的“差距”来创建“检查和平衡”的内部过程或方法。

包内含物:
  • 内部审计
  • 治理、风险和合规
  • 监管和操作风险
  • IT风险与保障
  • 合规和监管咨询
  • 金融风险、交易与重组
风险及保证服务

风险及保证服务

全球化为商业部门打开了新的大门,这对商业有积极的和消极的风险因素。公司董事会的团队致力于规划业务发展,并提供有关市场需求、供应选择和竞争以及相关风险的信息。风险和保证服务通常用于财务和会计实践。对风险产生因素和情景的分析、审查和管理通常被称为风险保证。有一些公司为公司提供风险和保证服务,以适当了解可能会影响公司发展的负面因素。所包括的服务包括:

  • 分析所有可能成为公司风险因素的新情况。
  • 内部审计
  • 风险咨询项目
  • 识别与改进有关的机会
  • 合规审查
  • 对所有已识别的风险提供清晰的见解
  • 就已发现的风险为有关公司提供积极的解决方案或建议。

风险和保证服务提供商可以由公司雇佣,也可以是公司雇佣的第三方来提供服务。风险和保证服务提供商的主要工作是分析和识别弱点,并就同样的问题提供建议,如果需要,还必须提供解决方案。

什么是风险保证?

风险保证通常与会计实务相联系。风险保证类似于保证实践。公司的担保部门更广泛,以会计为基础,而风险担保部门是一个子集,也小得多。在风险保证部门工作的审计员的工作重点是审计、信息技术和一般控制。风险保证服务已成为审计师工作的一部分。

因此,可以说,风险保证是一个过程,包括评估、识别、管理和控制潜在的事件或情况,以系统的方式实现组织的目标。

风险和保证服务涉及哪些方面?

风险与保证服务通常涉及三方。它们是:

  • 任何与组织、运营、职能、过程或其他主题事项直接相关的个人或团体,以及监督职能,如合规、财务和风险管理。
  • 任何进行评估的个人或团体-保险提供者。
  • 评估的受益人,如执行管理层和董事会。

谁可以在组织中提供风险和保证服务?

组织中的风险和保证服务提供者可能包括以下人员:

  • 一线员工和管理层(管理层提供保证,作为他们将负责的风险和控制的第一道防线)。
  • 内部和外部审计师。
  • 高级管理。
  • 质量保证。
  • 环境审计。
  • 风险管理。
  • 工作场所健康和安全审计员。
  • 审查小组关于财务报告。
  • 工作场所健康和安全审计员。
  • 政府绩效审计。
  • 董事会的小组委员会,如审计,信贷治理,精算。
  • 外部保证提供者,包括健康和安全事务的调查和专家审查等。

什么是风险及保证服务的架构?

风险和保证服务框架就像一个公司的结构计划。它是一种全面的方法,专门设计来对抗与实现公司设定的目标相关的主要风险。它还提供了一个平稳的内部控制结构。风险和保证服务提供者帮助董事会确定和规划行动方针,以有效地执行组织。风险及保证架构所涉及的主要步骤如下:

风险及保证架构的步骤

定义主要目标

在启动任何形式的风险和保证服务之前,评估机构必须对组织的财务、职能和一般目标有一个清晰的了解。它明确了可能涉及的所有可能风险,并有助于制定更好的风险和保证框架。

确定涉及的主要风险

董事会必须对实现组织目标所面临的威胁有明确的看法。这种评估必须定期进行,以避免任何计划良好的管理层带来的风险损失。

分析关键控制

管理实体中的主要风险需要关键控制。这些都是由组织以精心设计和记录的方式使用的,以防止任何类型的主要风险的任何损失。为了获得更好的结果,它们必须由一些独立的机构进行审查。审查可以包括内部审计。

所有各级控制保证机制的含义

风险及保证框架的组成部分是控制保证,包括:

  • 标准管理
  • 风险管理和
  • 财务管理

董事会可以制定更安全的工作行动计划,以实现组织的目标:

  • 通过审查董事会报告并分析控制和保证方面的差距。
  • 团队必须与董事会合作,制定风险评估的行动计划,以提高绩效。

评估保证架构

保证框架和安排的强度必须在必要时加以评估和更新。

保证框架如果使用得更好,将是任何公司在风险保证和公司平稳运行方面所能获得的最有效的管理工具。

风险保证的内部审计

内部审计是必要的,以保持一个组织可能面临的现有和新出现的风险的清晰观点。定期进行内部审计是很重要的。以下是需要内部审计的原因:

  • 内部审计协助进行适当的风险保证。
  • 它在组织中充当控制线和防线。
  • 它还有助于分析和审计风险管理框架的充分性和有效性。
  • 它跟踪风险和保证框架的执行情况,并检查漏洞。
  • 它对由董事会和风险保证委员会提交的风险保证信息提供独立的观点。
  • 它还对适用性提供独立和无偏见的审查,并建议所需的风险保证服务。
  • 为了在组织中提供更好的绩效空间,内部审计和风险保证团队一起工作。

什么是风险及保证服务?

风险和保证服务有多种形式,其基本目的是为公司提供相关信息,以简化决策。下文将讨论风险及保证服务的类型:

  • 风险评估

在当今时代,组织在未来面临着风险和更急剧的变化。投资者和管理者更关心的是公司的风险,以及他们是否准备好处理风险。风险评估服务确保组织在业务中的风险是全面的,并评估实体是否有适当的系统来有效地管理这些风险。

  • 业务性能测量

投资者和管理者需要详细的信息基础,而不仅仅是一份财务报表。他们需要一个平衡的记分卡。企业绩效测量评估组织的绩效测量系统,也包含所有相关和可靠的措施,以评估实体的目标和目标,也比较其绩效与其竞争对手。

  • 信息系统可靠性

组织中的雇员和管理者都依赖于风险和保证服务提供者提供给他们的信息。所提供的数据必须是准确的,并且重点必须放在依赖于设计的系统上。该服务评估实体的内部信息系统是否为经营和财务决策提供了可靠的信息。

  • 电子商务

由于人们对电子商务系统缺乏信心,电子商务的增长受到了挫折。该服务确保电子商务中使用的系统和工具是否提供适当的数据完整性、安全性、可靠性和隐私性。

风险和保证服务提供者的角色是什么?

风险和保证服务提供者的主要作用是保证:

  • 与风险管理相关的过程在组织中得到了恰当的应用,充分和适当的过程已经付诸行动。
  • 在制定风险管理政策时,必须牢记组织的意图和战略需求。
  • 该系统的结构是这样的:所有已确定的重大风险都在早期阶段得到处理。
  • 所有优先处理的不可容忍风险都有一个具有成本效益的治疗计划。
  • 控制旨在检查风险管理的产出。
  • 风险处理计划有适当和及时的执行。
  • 有充分和有效的控制措施。

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常见问题

从事风险保证工作的专业人员可以是雇佣的专业人员,也可以是第三方。风险保证专业人员在风险保证服务中提供技术、数据分析、软件系统和控制。

在组织中,需要审查、分析和管理的各种现有和新出现的风险被称为风险保证。

风险保证服务可以由公司内部的专门部门提供,也可以聘请专门为独立项目提供风险保证服务的第三方专业人员。

为任何组织附带的风险提供有效和集中管理的计划就是风险保证框架。

风险保证框架包括以下步骤

•确定主要目标

•识别涉及的主要风险

•分析按键控制

•确保所有控制保证机制在各级的含义

•审查董事会报告,分析控制或保证方面的任何漏洞

•与董事会合作制定基于风险的行动计划,以提高绩效

•评估保证框架。

主要风险是组织中的主要威胁。至关重要的是,要让董事会清楚地了解所涉及的主要风险,并在风险暴露之前对后果进行管理。为了理想的平稳运行,这应该定期进行,以避免任何精心计划的管理带来的风险损失。

董事会在考虑到主要风险的情况下制定竞争性行动计划,以便在公司在任何情况下面临上述任何风险时将损失降至最低。这就是到位的良好风险保证框架的好处。

提供风险及保证服务的基本要求如下:

具有会计工作经验

•对数据和管理有良好的理解

良好的数据仓库知识

•IT技能

具备业务流程知识

技术风险保证服务确保IT系统交付最大的业务利益,同时也将客户的固有风险降至最低。这通常在it相关的项目中看到。

内部审计系统提供了更清晰的观点,也提供了独立和无偏见的保证,确保组织的风险保证系统到位并处于控制之中。内部审计制度也有缺点,如果有的话,也要提出改进的范围。

风险保证类似于保证实践。这意味着风险保证将成为它们审计师工作的一部分。

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