谁是投资组合经理?

投资组合可以定义为股票、商品、债券、现金和现金等价物、交易基金、封闭式基金等投资的集合。投资组合管理对投资者来说可能是复杂和令人厌烦的，因此，投资者任命投资组合经理进行此类管理。

投资组合经理是一个法人团体，代表客户负责管理、建议和监督投资组合，以换取费用;投资组合经理的主要职能是管理投资者的资金，以提供最大的利益和良好的投资回报。投资组合经理也被称为基金经理。

在开展所需活动之前，法人团体必须按照SEBI的规定注册为投资组合经理。这些规定是根据1993年SEBI(投资组合经理)条例规定的。

投资组合经理的角色

下面将解释投资组合经理的角色

代表客户作出投资决策，为客户提供最佳的投资回报
创建投资策略和管理投资组合。
确定收入、年龄和承担风险的能力，为客户确定最佳的投资计划。
告知客户金融市场上的各种投资机会

投资组合经理的类型

投资组合经理的主要类型是:-

股票投资组合经理

这些经理是股票市场的专家，根据客户的风险承受能力，帮助客户在多种证券中配置资金。

增长型投资组合经理

这些专业人士积极地将资金投资于高增长率的资产。然而，他们的客户有较高的风险承受能力，并寻求快速获利。

收益组合经理

在这里，投资组合经理致力于在长期内提供安全和体面的投资回报。

投资组合经理的好处

拥有一个投资组合经理的好处如下

最大回报

管理器为分析和选择最佳资产类别提供了一个结构化框架。投资者可以用有限的资金获得高回报。

流动性管理

投资者可以按照这种模式选择资产，并在需要资金时迅速出售。

避免风险

由于证券市场的波动，投资证券风险很大，损失的可能性很大。投资组合经理通过将风险分散到有价证券中来帮助降低风险。

提高对财务的理解

他们帮助提高投资者的金融知识，管理他们的投资组合和金融概念，以及运作的金融市场，这将增强金融理解。

帮助做出正确的投资选择:-

它们使客户能够根据目标和目的做出更明智的投资计划决策。

项目组合管理中涉及的步骤。

确定目标和约束条件

对于一个好的投资组合，投资者必须确定所有可以提供体面回报或资本增值的目标，这可以在投资组合经理的帮助下完成

资本市场分析

分析公司过去的业绩和未来的期望，以帮助确定公司的预期回报和相关风险的跟踪记录。

策略性资产配置

管理者对资产进行战略性配置，以确保低风险、高回报。

证券分析

证券是根据其价格、附带风险、预期收益等进行分析的。

项目组合的执行:-

在选择证券之后，下一步就是通过投资来执行证券，包括买卖证券。

作品集的修订:

执行后，对投资组合的回报进行持续监督，以检查其是否提供了投资回报。变更投资组合，系指股票、债券、共同基金或政府证券之增减或转移。

投资组合评估

重要的是要对金融市场进行持续的评估，以提供良好的投资回报、风险因素和公司的未来预测，这也包括对投资组合的优缺点的评估。

证券交易委员会注册投资组合经理的资格标准

以下资格标准必须符合证券交易委员会的投资组合经理注册

申请人必须具有中央政府或任何州政府或外国大学认可的大学或机构的金融，会计，法律或商业管理专业资格。
申请人必须有至少10年的证券市场相关活动经验，并担任股票经纪人、投资组合经理或基金经理。
CFA协会颁发的CFA执照。
申请人必须满足2卢比的资本要求。
申请人必须有足够的基础设施，如人力、办公空间和设备，以有效地指导投资组合经理的工作。
申请人必须披露所有与针对申请人的纪律处分或申请人先前提出的申请被拒绝或涉及任何诉讼有关的资料。
申请人必须是合适的人士。

证券交易委员会投资组合经理注册程序

在证券交易委员会注册投资组合经理必须遵循以下程序

递交申请表格

申请人必须向印度证券交易委员会提交表格A，并支付10万卢比的不可退还费用。

由印度证券交易委员会提交表格及审核申请

申请人提交申请表后，表格由SEBI官员核实。董事会将仔细审查申请，以检查申请是否符合印度证券交易委员会的规定。委员会可要求申请人提供进一步资料，或要求申请人亲自出席，以应付任何不符或不符合规定的情况

签发注册证明书

如果董事会满足上述全部要求，则在表格B中授予注册证书。

关于证券投资组合经理在SEBI注册的注册后合规