汇款服务计划下的印度代理注册

汇款到印度最简单的方式是通过汇款服务计划。如果你对如何通过汇款服务计划从国外汇款到印度感到困惑，那么你就来对地方了。

何谓“汇款服务计划”?

MTSS(汇款服务计划)是从国外向印度汇款的最方便的选择。该计划提供的设施可供前往印度的游客使用。通过使用MTSS设施，资金可以转移到印度。但是，根据MTSS，不允许向外汇款。只允许向印度境内汇款。在这种情况下，汇款可以在一个快速和无障碍的方式进行。

为什么会引入“转帐服务计划”的概念?

引入了MTSS(汇款服务计划)的概念，因为汇入汇款有助于印度的国民收入，也是外部融资的最大来源。在MTSS的帮助下，人们可以通过银行和邮政渠道收到跨境汇入的汇款。然而，用于此目的的最常见的邮政渠道是万国邮政联盟(UPU)的国际金融系统(IFS)平台。通常，银行被允许与其他银行就汇款业务签订协议。

除此之外，为了接收汇入汇款，还有两种方式

• 卢比提款安排(RDA)
• 转帐服务计划

卢比提款安排(RDA)和汇款服务计划(MTSS)有什么区别?

卢比提取安排(RDA)是一种以汇款形式从海外接收资金的方法。RDA仅限个人使用，但用于贸易目的的资金可以通过RDA在一定限额内转移。通过这种方式，只允许某些AD-I(授权经销商- i)类别的银行进行交易。在储备金储备金下进行货币兑换时，经印度储备银行批准的授权银行使用授权兑换所作为其在国外的代表。汇出的款项将转入收款人的银行账户，而不允许以现金汇款。在RDA，有。没有限制把钱转到一个账户上个人。为贸易的目的,有一个货币兑换上限为50万卢比。有不提供现金汇款在RDA。

从印度储备银行的角度来看，这两者略有不同。

通过MTSS汇入的汇款是通过印度境外的资金转移服务完成的，这些服务由印度的授权代理协调工作。资金不能通过这种方式转移用于贸易或慈善捐赠。

汇入汇款是有限制的mts上限是每次转账2500美元除此之外，最多30次传输可以由a接收吗一个日历年内的单一受助人。

下mts;现金汇款是有折扣的。目前,现金汇款，有一个。限额为50000卢比如果数量大于这个;将以支票、即期汇票等方式支付。而如果是外国游客，可以通过MTSS支付5万卢比以上的现金。

谁能承担向印度转账的业务?

根据MMTS(汇款服务计划)，印度储备银行可以根据1999年“外汇管理法”(FEMA)第10(1)条授予任何人作为印度代理的许可。除非印度储备银行(Reserve Bank of India)批准，否则任何人都不能处理向印度的跨境汇款业务。

为了成为印度代理，申请人必须是授权经销商i类银行或授权经销商ii类银行或完全成熟的货币兑换商(FFMC)，或定期商业银行或邮政部门。

印度代理人注册的基本要求是什么?

对于申请人来说，最低净拥有资金要求为500万卢比。

向印度储备银行提交作为印度代理人的申请需要什么程序?

要成为印度代理，必须向申请人的注册办事处所在的印度储备银行(外汇部门)提交申请。

申请时，需要提交以下文件

• 如果申请人及其董事未在执法局/收入情报局或任何其他执法机构提起或未决诉讼，则需要提交声明。
• 根据印度储备银行发布的指导方针，已经制定了关于KYC / AML / CFT的适当政策框架的声明。
• 详细信息，如注册实体(海外委托人)的名称和地址，印度代理将与之签订MTSS协议。
• 由海外负责人提供完整的计划运作细节。
• 申请人将在印度进行MTSS的分支机构的详细信息。
• 在此计划下，每月或每年的估计业务量。
• 申请人最近两年经审计的财务报表(如有)，以及截止申请日由法定审计员出具的净自有资金的核证副本。
• 申请人的组织大纲及章程(如有有关汇款业务的规定或作适当修改)副本。
• 由至少两名申请人的银行家提供的保密报告，并密封。
• 申请人在金融业经营的姊妹企业或联营企业的详情。
• 申请人关于汇款业务的董事会决议的核证副本。
• 被提议的海外委托人同意与申请人签订协议并提供必要的担保材料的信。

海外委托人的指引是什么?

申请人印度代理须就其海外委托人提交下列文件:

• 根据2007年《支付和结算系统法案》(PSS法案)的规定，海外委托人必须事先获得印度储备银行支付和结算系统部的许可，才能运营支付系统。
• 境外委托人必须是在中央银行/政府或有关金融监管机构注册的从事资金转移活动的实体。
• 注册实体的资产净值至少为100万美元
• 对于在政府监管机构监管下的FATF成员国注册的海外委托人，Apex银行可能放宽最低净资产标准。
• 海外委托人应在汇款业务中建立良好的信誉，并在监管良好的市场中有良好的运营记录。
• 与海外信安签订的协议或安排将大大增加双方使用正式(合法)汇款设施的机会。这意味着两国都应该从这种安排中受益。
• 他们应在海外贸易/工业团体注册。
• 他们应该从一家国际信用评级机构获得良好的评级。
• 至少有两名银行家必须提交一份机密报告。
• 应由独立的特许会计师提交一份认证报告，内容涉及开始遵守母国/东道国的反洗钱规范。
• 海外委托人对其在印度的代理和子代理的活动全权负责。

海外委托人必须保持汇款人和受益人的适当记录，这些记录与印度的所有付款有关。根据印度储备银行或其他政府机构、财政部、内政部、FIU-IND的要求，等,各方的记录和详细资料应可供查阅。

通过MTSS(汇款服务计划)向印度汇款的过程是什么?

通过MTSS向印度汇款的过程非常简单，包括以下内容:

• 汇款时，汇款人必须到提供汇款服务的国家的速汇金网点或西联汇款网点办理。然后需要填写所需费用以及适用的额外费用。在此之后，系统将生成一个唯一的MTCN(汇款控制号码)，作为参考号码。
• 汇款人必须通知收款人有关存款的情况。在此之后，收款人必须前往邮局填写必要的表格，并出示身份证明文件以供核实。
• 此后，MTCN需要提供给从交易记录中进行验证的官员。

经核实后，钱以印度货币交付给收款人。在一笔交易中，根据印度储备银行的指导方针，允许汇款高达2500美元，这是不可否决的。现金支付不超过50,000印度卢比，可直接存入账户或以受益人名义的支票。

汇款到印度的过程几乎不需要时间。尽管每年最多有30笔交易的限制，但很多人都在利用这一点。

我们强烈建议人们申请这个机会成为印度代理，并获得有关当局的许可，以现行汇率向印度的受益人支付资金。