转账服务计划(MTSS)

转账服务计划(MTSS)

汇款服务计划下的印度代理人登记。

两种模式
  • 卢比绘制安排(RDA)
  • 转账服务计划(MTSS)
转账服务计划(MTSS)

汇款服务计划下的印度代理人登记

汇款到印度最简单的方式是通过汇款服务计划。如果你对如何通过汇款服务计划从外国汇款到印度感到困惑,那么你来对地方了。

什么是转账服务计划?

MTSS(汇款服务计划)是从国外向印度汇款最方便的选择。到印度旅游的游客可以使用这项计划提供的设施。通过使用MTSS设施,资金可以转移到印度。然而,在MTSS下,不允许向外汇款。印度只允许向内汇款。在这种情况下,汇款可以在一个快速和无麻烦的方式。

为什么会引入“转账服务计划”的概念?

引入了MTSS(汇款服务计划)的概念,因为汇入的汇款为印度的国民收入做出了贡献,也是外部融资的最大来源。在MTSS的帮助下,人民可以通过银行和邮政渠道接收跨境入境汇款。然而,为此目的使用的最常见的邮政通道是万国邮政联盟(UPU)的国际金融系统(IFS)平台。通常,银行被允许与其他银行签订汇款业务协议。

除此之外,接收汇入汇款有两种方式

  • 卢比绘制安排(RDA)
  • 转账服务计划(MTSS)

卢比提款安排(RDA)和汇款服务计划(MTSS)有什么区别?

卢比提款安排(RDA)是一种可以从海外以汇款的形式收到钱的方法。RDA仅限个人,但为贸易目的,资金可通过RDA转移到一定限度。通过这种方式,只有某些AD-I(授权经销商- i)类银行被允许进行交易。为了在RDA下进行货币兑换,被授权的交易所作为他们在外国的代表,由被RBI批准的授权银行使用。汇出的钱会转到收款人的银行账户,而不允许现金汇款。在RDA,有没有限制把钱转到一个账户上个人.为贸易的目的,有一个外汇兑换上限为50万卢比.有不提供现金汇款在RDA

这两者从印度央行的角度来看略有不同。

通过MTSS的汇入汇款是通过印度境外的资金转账服务完成的,该服务通过协调印度境内的授权代理进行工作。资金不能通过这种方式转移用于贸易或慈善捐赠。

通过汇款汇入是有限制的mts上限是每次转账2500美元而且,最大30转移可以被一个日历年的单一收件人

mts;现金汇款有补贴。目前,现金汇款,有一个限额50000卢比如果数量超过这个可以通过支票、即期汇票等方式支付。而如果是外国游客,可以通过MTSS兑换超过50000卢比的现金

谁能把汇款业务转到印度?

根据MMTS(汇款服务计划),印度储备银行可以根据1999年《外汇管理法》(FEMA)第10(1)条,批准任何人作为印度代理人。除非印度储备银行批准,否则任何人都不能处理向印度跨境汇款的业务。

为了成为印度代理商,申请人必须是第一类授权经销商银行或第二类授权经销商或完全成熟的货币兑换商(FFMC),或定期商业银行或邮政部门。

印度代理人登记的基本条件是什么?

对于申请人,有一个最低净拥有资金500万卢比的要求。

向印度储备银行申请成为印度代理的程序是什么?

要成为印度代理商,需要向印度储备银行(外汇部门)提出申请,申请人的注册办事处位于该银行的管辖范围内。

递交申请时,必须提交下列文件

  • 如果申请人及其董事没有被提起或未决的诉讼,则必须向执行局/税收情报局或任何其他执法当局提交声明。
  • 根据印度储备银行发布的指导方针,已经制定了有关KYC / AML / CFT的适当政策框架的声明。
  • 详细信息,如印度代理商将与之签订MTSS协议的注册实体(海外委托人)的名称和地址。
  • 由海外负责人提供完整的计划运作详情。
  • 申请人将在印度进行MTSS的分支机构的详细信息。
  • 在该计划下,每月/每年的估计业务量。
  • 申请人过去两年的经审计财务报表(如有的话),截至申请日由法定审计师出具的最近的经审计帐目副本及经核证的净拥有资金副本。
  • 如有汇款业务规定或作适当修改者,须提供申请人公司章程大纲及章程细则副本。
  • 机密报告,由申请人的至少两名银行家密封封面。
  • 在金融业经营的申请人的姊妹公司或关联公司的详情。
  • 由申请人出具的有关转账业务的董事会决议核证副本。
  • 申请的海外委托人同意与申请人签订协议并提供必要的担保的信件。

海外校长的指引是什么?

就其海外委托人而言,申请人印度代理人需要提交以下文件:

  • 根据2007年《支付和结算系统法案》(PSS法案)的规定,海外委托人必须事先获得印度储备银行支付和结算系统部门的许可才能操作支付系统。
  • 境外委托人必须是在中央银行/政府或有关金融监管机构注册的从事转账活动的实体。
  • 注册实体的净资产至少应达到100万美元
  • 对于在金融行动特别工作组(FATF)成员国注册的海外负责人,Apex银行可放宽其最低净资产标准。
  • 海外委托人应在资金转账业务中建立良好的基础,并在监管良好的市场中有良好的运营记录。
  • 与海外委托人的便利或安排应使双方获得正式(合法)汇款便利的机会大大增加。这意味着两国都应该从这种安排中受益。
  • 他们必须向海外贸易/工业团体登记。
  • 他们应该从国际信用评级机构获得良好的评级。
  • 至少两名银行家必须提交一份保密报告。
  • 应由独立特许会计师提交一份认证报告,内容涉及启动以遵守母国/东道国的反洗钱规范。
  • 对于他们在印度的代理和子代理的活动,海外委托人将负全部责任。

海外委托人必须保留汇款人的适当记录,作为印度所有付款的受益人。应要求向储备银行或印度政府的其他机构、财政部、内政部、FIU-IND、等,双方当事人的记录和详细资料应可查阅。

通过MTSS(汇款服务计划)向印度汇款的流程是怎样的?

通过MTSS向印度汇款的过程非常简单,包括以下内容:

  • 为了汇款,汇款人必须访问汇款克所在地或西联汇款网点在该服务运行的国家。然后在表格中填写所需的费用以及适用的附加费用。在此之后,系统将生成一个唯一的MTCN(资金转移控制号码),作为参考号码。
  • 汇款人必须通知收款人有关存款的情况。在此之后,收款人必须到邮局填写必要的表格,并出示身份证明文件以供核实。
  • 之后,需要将MTCN交给从交易记录中进行核实的工作人员。

核实后,以印度货币支付给收款人。根据印度央行的指导方针,一笔交易最多允许汇款2500美元,不能被否决。只有5万印度卢比以上的现金可以支付,金额可以直接存入账户或以受益人名义的支票。

汇款到印度的过程几乎不需要时间。尽管每年最多有30笔交易的限制,但很多人都从中受益。

我们强烈建议人们申请成为印度代理人的机会,并获得有关当局的许可,以现行汇率将资金支付给在印度的受益人。

关于MTSS的常见问题?

印度特工在MTSS框架下进行资金转移活动。要成为印度代理商,申请人必须符合以下条件之一:

1.一类银行或授权交易商
2.ii类授权经销商或
3.一个完全成熟的货币兑换商(FFMC)或
4.邮政署

此外,子代理也可以由印度代理指定,这些代理可以是零售网点、商业实体。

为了在MTSS框架下运营,印度代理商需要获得印度储备银行(外汇部门)相关区域办公室的许可。根据2007年《支付与结算系统法》(PSS Act)的规定,海外信安必须获得印度储备银行支付与结算系统部的必要授权。

根据这一安排,只允许跨境个人汇款,如用于养家糊口的汇款和用于外国游客访问印度的汇款。透过这项安排,捐款予慈善机构或信托、与贸易有关的汇款、购买物业的汇款、投资或信贷入新雇员就业户口均不被允许。

在MTSS下,个人汇款的上限为2500美元。此外,在MTSS 30项下,单个个人受益人可以在一个日历年内收到汇款。

对于现金汇款,限额为5万卢比/美元。这笔钱可以以现金支付给印度的受益人。超过此规定金额的金额应通过账户收款人支票/即期汇票/付款单等支付,或直接贷记到受益人的银行账户。但是,如果是外国游客,可以支付超过5万卢比的现金。

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