汇款服务计划下的印度代理注册

汇款到印度最简单的方式是通过汇款服务计划。如果你对如何通过汇款服务计划从国外汇款到印度感到困惑，那么你来对地方了。

什么是转帐服务计划?

MTSS(汇款服务计划)是从国外向印度汇款的最方便的选择。该计划提供的设施可由前往印度的游客使用。通过使用MTSS设施，资金可以转移到印度。然而，在MTSS下，不允许汇款出境。只允许在印度境内汇款。在这种情况下，汇款可以快速和无麻烦的方式完成。

为什么会引入“转账服务计划”的概念?

MTSS(汇款服务计划)的概念已经引入，因为向内汇款为印度的国民收入做出了贡献，而且它是外部融资的最大来源。在MTSS的帮助下，人们可以通过银行和邮政渠道收到跨境汇入的汇款。然而，用于此目的的最常见的邮政渠道是万国邮政联盟(UPU)的国际金融系统(IFS)平台。通常，银行获准与其他银行就汇款业务订立协议。

除此之外，接收汇入汇款有两种方式

卢比绘制安排(RDA)
汇款服务计划(MTSS)

卢比提款安排(RDA)和汇款服务计划(MTSS)之间有什么区别?

卢比提款安排(RDA)是一种可以从海外以汇款形式接收资金的方法。RDA仅限于个人，但出于贸易目的，资金可以通过RDA转移到一定的限额。通过这种方式，只有特定的AD-I(授权经销商- i)类别银行被允许进行交易。为了在RDA下进行货币兑换，印度储备银行批准的授权银行使用授权兑换行作为其在国外的代表。汇款款项将转入收款人的银行账户，不允许现金汇款。在RDA，有没有限制就把钱转到一个账户上个人．为贸易的目的,有一个货币兑换的上限为50万卢比．有不提供现金汇款在RDA．

从印度储备银行的角度来看，这两者略有不同。

通过MTSS的向内汇款是通过印度境外的资金转移服务完成的，该服务通过协调印度的授权代理人进行工作。资金不能通过这种方式转移，用于贸易或慈善捐赠。

通过邮局汇款是有限制的mts限制在每次转账2500美元与此同时，最多30次转帐能收到一个吗一个日历年的单一受赠人．

下mts；现金汇款有免税额。目前,现金汇款，有一个限额为50000卢比如果数量大于这个；可以通过支票、即期汇票等方式支付。而如果外国游客可以通过MTSS支付5万卢比以上的现金．

谁可以承接汇款到印度的业务?

根据MMTS(转账服务计划)，印度储备银行可以根据1999年外汇管理法(FEMA)第10(1)条，允许任何人担任印度代理人。除非印度储备银行批准，否则任何人都不能处理跨境向印度转账的业务。

为了成为印度代理，申请人必须是i类授权经销商银行或ii类授权经销商或完全成熟的货币兑换商(FFMC)，或定期商业银行或邮政部门。

印度代理注册的基本要求是什么?

对于申请人来说，至少需要500万卢比的净自有资金。

向印度储备银行提交印度代理申请的程序是什么?

作为印度代理，需要向印度储备银行(外汇部门)提出申请，申请人的注册办事处位于其管辖范围内。

申请时，须提交以下文件

必须向执法局/收入情报局或任何其他执法机构提交声明，说明尚未对申请人及其董事提起或未决的诉讼。
根据印度储备银行发布的指导方针，制定了有关KYC / AML / CFT的适当政策框架的声明。
详细信息，如注册实体(海外委托人)的名称和地址，印度代理人将与其在MTSS下签订协议。
由海外委托人提供完整的方案运作细节。
申请人将在印度进行MTSS的分支机构的详细信息。
在该计划下，每月/年的估计业务量。
申请人过去两年经审计的财务报表，如有的话，最近的经审计帐目副本，以及截至申请日期由法定审计师提供的净拥有资金核证副本。
如有有关转帐业务之规定，申请人须提供其章程大纲及章程细则副本或作适当修改。
由至少两名申请人的银行出具的保密报告。
申请人在金融业经营的姊妹公司或联营公司的详情。
由申请人就汇款业务出具的董事会决议核证副本。
海外负责人同意与申请人签订协议并提供必要担保的信。

海外校长的申请准则是什么?

申请人印度代理人需要就其海外委托人提交以下文件:

根据2007年《支付和结算系统法案》(PSS法案)的规定，海外委托人必须事先获得印度储备银行支付和结算系统部门的许可才能运营支付系统。
境外主体必须是在有关中央银行/政府或金融监管机构注册的从事转账活动的实体。
注册实体应至少有100万美元的净资产
Apex银行可能会放宽在政府当局监管的FATF成员国注册的海外委托人的最低净资产标准。
海外委托人应在汇款业务方面有良好的基础，并在监管良好的市场中有良好的运营记录。
与海外委托人的设施或安排应会大大增加两端的正式(合法)汇款设施的访问/进入。这意味着两国都应该从这种安排中受益。
他们必须向海外贸易/工业团体注册。
他们应该从国际信用评级机构中获得良好的评级。
至少要有两位银行家提交一份机密报告。
应由独立的特许会计师提交一份经认证的报告，内容涉及发起活动以遵守母国/东道国的反洗钱规范。
海外负责人将对其在印度的代理和子代理的活动负全部责任。

海外委托人必须保存适当的汇款记录，以及与印度所有付款有关的受益人。应要求向储备银行或印度政府的其他机构，财政部，内政部，FIU-IND，等,各方的记录和详细资料应可供查阅。

通过MTSS(汇款服务计划)向印度汇款的流程是什么?

通过MTSS向印度汇款的过程非常简单，包括以下内容:

为了汇款，汇款人必须访问该服务运营国家的速汇金网点或西联汇款网点。然后，需要填写所需的费用以及适用的额外费用。在此之后，系统将生成一个唯一的MTCN(资金转移控制号码)，作为参考号码。
汇款人必须通知收款人有关存款的情况。之后，收款人必须到邮政局填写所需表格，并出示身份证明文件，以便核实。
此后，MTCN必须交给一名工作人员，由他根据交易记录进行核实。

核实后，以印度货币交付给收款人。在一笔交易中，根据印度储备银行的指导方针，最多允许汇款2500美元，这是不可否决的。只有50,000卢比以上的现金可以支付，金额可以直接存入账户或以受益人名义的支票。

汇款到印度的过程几乎不需要时间。尽管每年最多有30笔交易的限制，但很多人都从中受益。

我们强烈建议人们申请这个机会成为印度代理商，并获得有关当局的许可，以现行汇率向印度的受益人支付资金。