你说的货币兑换商是什么意思?

经授权的货币兑换商可以从访问印度的非居民那里购买外币，并为私人和商务旅行目的出售外币，这被称为成熟的货币兑换商。

根据1999年外汇管理法(FEMA)第10条，印度储备银行授权授权货币兑换商从事货币兑换业务。没有储备银行颁发的有效的货币兑换商许可证，任何人不得从事货币兑换业务。

强制性货币兑换商合规经销商:记录和登记册

以下是货币兑换商必须遵守的规定:

• 每日汇总账(外币纸币/硬币)，表格flm1;
• 表格FLM 2的每日汇总表(旅行支票);
• 向公众购买外币的登记册(表格flm3);
• 向授权经销商和授权货币兑换商购买外币纸币/硬币的登记册(表格FLM 4);
• 向公众出售外币纸币/硬币及外币旅行支票的登记册(表格flm5);
• 向授权交易商/正式货币兑换商/海外银行出售外币纸币/硬币的登记册(表格FLM 6);
• 向授权交易商/授权货币兑换商/以表格flm7出口的旅行支票登记册;
• 每月的现金交易报告(CTR)应在下一个月的15日前提交给FIU-IND。然而，在提交CTR时，不需要提供5万卢比以下的个人交易细节)和
• 可疑交易报告(STR)(应在得出任何交易(包括企图交易)的结论后7天内提交)。

全职货币兑换商的活动

活动内容如下:

• FFMC可以在方便的时候签订特许经营协议，开展限制性货币兑换业务，包括将外币纸币、硬币或旅行支票兑换成印度卢比(INR)。
• FFMC或其加盟商可以向印度居民和非居民自由购买外币纸币、硬币或旅行支票。
• FFMC可以用国际借记卡/国际信用卡向外国游客或游客出售印度卢比(INR)，并迅速采取行动，通过正常的银行渠道获得报销。
• ffmc可出于下列目的出售外汇:
  1. 业务访问
  2. 私人访问
  3. 外汇预付卡。

获得FFMC许可证的资格是什么?

作为正式货币兑换商，必须符合下列资格准则:

• 寻求申请“全面货币兑换商许可证”的实体必须根据2013年《公司法》进行注册。
• 该实体申请单一分支机构许可证的最低净拥有资金应为250万卢比，申请多分支机构许可证的最低净拥有资金应为500万卢比。
• 《备忘录》的目的条款应反映实体将进行的货币兑换活动。
• 不应该有任何民事或刑事案件待决的实体与执法部门的收入情报。
• 取得《外汇经营许可证》后，应在《外汇经营许可证》签发之日起6个月内开展经营活动，并务必知会储备银行。

ffmc的后期批准要求

正式货币兑换商取得许可证后，应符合下列条件:

• 在开始任何商业活动之前，应将《商店与建制法》规定的注册副本或任何其他文件证据(如租金收据或租赁协议副本)提交给印度储备银行指示的区域办事处。
• 新的正式货币兑换商应按照储备银行提供的指示开展业务。
• ffmc必须在其每个营业场所展示印度储备银行颁发的货币兑换许可证副本。
• ffmc应该有一个对其进行的所有交易进行并行审计的系统。
• 所有ffmc都有必要向各自的印度储备银行区域办事处提交年度审计资产负债表。

印度年度货币兑换商合规情况

当一个人获得FFMC许可证并开始公司运营时，他/她应该考虑以下强制性货币兑换商合规。下面讨论其中的一些:

• 本人须备存外币购汇登记簿、外币硬币余额簿、每日汇总帐、旅行支票等。
• 此外，应在下个月的10日之前向印度储备银行提交关于购买或出售外币票据的月度合并报表。
• 每月购进1万美元或以上的交易，应于次月10日前向印度储备银行外汇局有关地区办事处提交月度收入报表。
• 提交在印度保存的外币账户的季度报表。
• 此外，还需要提交经审计的年度资产负债表，包括与净拥有基金相关的法定审计员的证书。此外，还应在编制资产负债表之日向印度储备银行有关区域办事处提交这份报告。
• FFMC应该建立一个适当的交易并发审计系统。
• 此外，年度报表应提交给印度储备银行外汇部门的相应区域办事处。

FFMC许可证的续期

正式货币兑换商牌照的续期申请，须于牌照有效期起计1个月内提出。一旦FFMC许可证过期，将不接受恢复货币兑换商许可证的请求。

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