小额贷款公司登记

小额贷款公司登记

小额信贷公司是向利益相关者提供小额贷款和其他信贷便利的小型初级金融机构。这类金融机构将向中小企业和其他不易从银行获得信贷便利的机构提供贷款。向有关当局登记这个机构是很重要的。

包内含物:
  • 小额信贷公司登记程序
  • 与有关监管部门联系小额信贷公司注册事宜
  • 文档支持
  • 合规服务
小额贷款公司登记

小额信贷公司注册概述

为了向社会提供方便的信贷,小额信贷机构是印度政府的一项倡议。这些公司向难以从大型金融机构和银行获得贷款便利的中小企业和其他形式的组织提供信贷便利。因此,这种形式的组织被称为小额信贷机构或小额信贷机构。该机构的宗旨是为机构提供小额贷款和融资。

通常,小额信贷机构提供的贷款金额最高可达50000卢比/农村地区,最高可达125000卢比/城市地区。在2013年颁布的《公司法》框架下,通过将小额信贷公司注册为第8条规定的公司,就可以很容易地成立小额信贷公司。

小额信贷公司的类型-小额信贷公司注册

申请注册小额信贷公司的申请人必须首先选择小额信贷公司的类型。以下是小额信贷机构的类型:

小额信贷公司的类型-小额信贷公司注册

小额信贷公司的特点

作为小额信贷公司的实体必须具备以下特征:

  • 公司必须根据2013年《公司法》或1956年《公司法》的规定进行注册。
  • 注册为小额信贷机构的公司必须具有所需的净资产。
  • 小额信贷公司必须遵守规定,获得必要的许可证。
  • 小额信贷公司通常为社会底层服务。
  • 银行和其他形式的服务是为社会的较小群体提供的。
  • 小额信贷公司的客户通常从事渔业、木工或其他形式的业务。
  • 这家企业成立的首要动机是不提供任何形式的抵押品。

小额信贷公司登记准则

注册为小额信贷机构的实体必须具备以下标准:

小额信贷公司登记准则

第8条规定的公司可否办理小额信贷公司注册?

小额信贷公司的注册要求必须符合印度储备银行的要求。然而,印度央行负责监管非银行金融机构等金融机构。然而,印度央行已经通过了一项通知,将小额信贷机构作为第8节公司进行运营。该通知是2015年针对小额信贷公司发出的。

小额信贷公司注册-可以收到证券吗?

小额信贷公司被禁止接受任何形式的公众存款。因此,这将适用于第8条公司,以符合法律规定。第8类公司通常根据开展慈善和社会活动的需要筹集捐款。因此,这些公司将更专注于通过不同形式的捐赠增加收入。

然而,还有另一种选择。首先,根据印度央行的要求,该公司必须注册为一家不接受存款的公司。在这之后,你可以要求按照印度央行的要求吸收存款。

注册小额信贷公司的好处

以下是获得小额信贷公司注册的好处

注册小额信贷公司的好处
  • 自给自足

    小额信贷公司一旦成立,与公司相关的业务将是自给自足的。

  • 资金

    注册小额信贷公司通常很容易获得资金。

  • 更好的还款利率

    与银行和金融机构相比,小额信贷公司肯定有更好的还款率。这将是提供给个人和其他商业机构的小额贷款。

  • 向乡郊地区延伸

    小额信贷公司更容易进入农村地区。这些公司可以向农村地区提供贷款。与大型银行和行业相比,这些金融机构通常被认为拥有更好的覆盖范围。

  • 无最低资本要求

    设立小额信贷公司没有最低资本要求。

  • 税收优惠

    通过在印度注册小额信贷公司,有大量的税收优惠。

  • 没有央行的批准

    由于设立小额信贷公司有最低的合规要求;不需要任何形式的印度央行批准。

  • 利率收取

    小额信贷实体通常可以随意收取高利率。小额信贷公司收取的利率在20%到25%之间。

  • 鼓励创业

    启动这种形式的实体,鼓励企业家执行业务的要求。

  • 独立的法律实体

    第八节小额信贷公司必须根据2013年公司法的规定进行注册。因此,小额信贷公司的成员有独立的法律实体。

  • 信誉

    这样的实体形式在公众眼中更可信。可以提供不同支付方式的更多形式的贷款。

小额信贷公司注册必须遵守的规定

小额信贷公司注册必须遵守下列规定:

  • 印度储备银行合规

    小额信贷公司必须遵循这种形式的合规才能运作。然而,小额信贷公司不需要遵守印度央行的要求;必须遵守与小额信贷公司有关的规定。

  • 2013年公司法

    小额信贷公司作为第8条公司成立。第8条公司必须遵守2013年公司法的要求。

    除上述规定外,小额信贷公司还必须遵守其他规定。

如何注册小额信贷公司?

小额信贷公司注册(MFI-NBFC)需要以下程序

  • 公司登记

    首先,小额信贷公司必须根据2013年公司法的规定注册为一家公司。为此,必须使用SPICe +形式。当公司最初注册时,这种组织形式所采用的业务结构是私人有限公司或公众有限公司。该实体的授权资本可为1.25万卢比/-。

  • 香料+服务

    通常情况下,申请人可以轻松完成上述服务,因为整个注册过程都是在网上进行的。该服务将提供姓名保留、DIN、PAN的强制签发、TAN、EPFO、ESIC和其他必要的注册形式。在上述程序完成后,必须进行以下合规工作:

    •如果公司是作为一个新实体成立的,那么名称必须保留。

    •所有其他与EPFO、GST、所得税、PAN、TAN、银行账户和专业税务注册(如果需要)相关的合规都必须符合所需的法律。

  • 在SPICe Plus中的应用

    申请人必须在各自的民政事务管理局服务下,点击SPICE plus。申请人将被重定向到另一个页面,以申请新的申请。如果公司已经存在,那么现有的应用程序必须点击。然后,申请人必须勾选正确的公司类别。在这种情况下,公司的子类别也必须进行检查。

    公司进行的所有活动都必须被提及。因此,如果申请小额信贷公司注册的特定程序,就必须具体说明其工业活动。

  • 检查名字

    如果小额信贷公司登记的公司名称已经存在,那么申请人必须点击自动检查以满足有关公司名称的要求。所有与公司名称有关的其他信息都必须提交。A部分和B部分都必须提交。下列资料须连同上述资料一并递交:

    •公司名称

    •公司注册办事处所在地

    •由公司进行的活动

    •必须进行PAN、TAN和其他形式的注册

    •对上述与注册相关的流程进行预先审查检查将是有用的

    •PDF中所有B部分的细节必须下载。董事的数码签署证书必须附于表格上。所有必需的表格都必须下载,包括AGILE-PRO、SPICe+MoA和SPICe+AoA、URC-1和INC-9。这些表格必须链接并上传至网上。在此之后将生成一个请求号。申请人必须付款,表格上的信息才会被处理。

  • 融资

    在小额信贷公司注册的下一步,该公司必须根据要求筹集约5000亿卢比或200亿卢比。

  • 开立银行帐户

    下一步,申请人要开一个银行账户。上述程序需要一份与未创建留置权相关的证明。将向印度储备银行提交这种形式的证书申请。

  • 小额信贷公司注册-向印度储备银行申请

    小额信贷公司的所有认证副本必须提供给印度储备银行。以下文件或核证副本必须提交给印度储备银行:

    •公司注册证书-复印件

    •组织大纲和公司章程

    •FD(定期存款收据)复印件

    •银行出具的无留置权净拥有基金相关证明。

  • 应用程序

    下一步,申请人必须在印度储备银行进行小额信贷公司注册的在线注册。申请人将获得一个“公司申请参考编号”。

  • 递交硬复本

    在这一过程之后,申请人必须向印度央行各自的地区办公室提交硬拷贝。印度央行将进行审查和相应的尽职调查,以确认要求。

在印度注册第8节公司的流程

  • 准备DSC和文件名称批准

    第8节公司注册的第一步是准备DSC。尽快申请数码签署证书。第8节公司应该包含诸如基金会,社会,协会,理事会,俱乐部,慈善机构,学院,组织,联合会,研究所,商会,发展等词。

  • 将第8条法团表格存档于马华门户网站

    在得到区域总监的批准后,我们将向中华民国提交第8条的公司注册申请和所需的文件。一旦所有澄清提供给中华民国,中华民国应颁发公司注册证书及公司识别号码(CIN)。这将按照SPICE plus (SPICE +)下的要求进行。

  • MoA和AoA文件提交

    获得许可证后,您需要起草公司章程备忘录(MoA)和公司章程条款(AoA),以提交第8节的公司注册申请。

  • PAN, TAN和银行账户

    在印度注册公司时,你必须准备好你的PAN, TAN和银行账户。

印度小额信贷机构注册所需文件

小额信贷公司注册所需的文件将与第8条规定的公司所要求的文件类似。在印度注册小额信贷公司需要以下文件:

  • 经测试的公司注册证书副本
  • 实体的“组织大纲及章程细则”(MOA & AOA)副本
  • 董事会关于执行与小额信贷公司有关的职能的决定的决议
  • 银行家的报告
  • 与无留置权有关的银行证明
  • 审计员出具的有关实体或申请实体的“最低净拥有资金(NOF)”的报告
  • 与公司成员或高管信息有关的“特许会计师”证书。除上述投资外,在“业绩资产负债表”所载的其他“非资产负债表公司”的投资详情
  • 学历证明及与公司主要管理人员、股东有关的其他证明
  • 永久账号:印度公民PAN
  • 护照尺寸照片:不超过十个月的董事和股东照片
  • 身份证明:董事、股东Aadhaar卡/选民身份证/护照/驾驶证复印件。Aadhaar号码是任何形式注册的强制性要求。
  • 地址证明:股东和董事的电费单、水费单、银行流水单、煤气或电话单
  • 租赁协议的复印件——如果房屋是出租的,那么必须提供租赁协议的复印件
  • 必须提供公用事业帐单,例如电费单、水费单、注册办事处的银行流水单等
  • 了解您的客户(KYC)或与董事和主要管理人员有关的收入证明
  • 公司无异议证明
  • 董事净资产证明
  • 与董事有关的财务报告
  • 董事和主要管理人员的信用声明
  • 关于小额信贷公司注册的风险和评估过程的详细信息
  • 组织的详细结构和计划
  • 如果是印度人,护照证明。对于任何外国公民,必须提交经公证或盖章的护照复印件。
  • 所有提交的文件不得少于2个月。

小额信贷机构提供的贷款

小额贷款通常由小额信贷公司提供。由于这些贷款是提供给社会的农村部门的,这样的贷款是没有担保的。但公司有能力按照要求收取利率。

  • 小额信贷公司收取的利率不得超过某一特定水平。
  • 小额信贷机构收取的利率必须合理。
  • 所支付贷款的要求必须符合与小额信贷机构有关的要求。

如何到Enterslice办理小额信贷公司注册

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常见问题

小额信贷公司是提供小额信贷服务的机构。通常这种形式的机构为农村地区的小企业主提供基于小额信贷的便利。

要注册一家小额信贷公司,首先该公司必须根据2013年《公司法》的规定成立。在此之后,必须遵守印度储备银行要求的注册要求。

公司注册文件是小额信贷公司注册所需的主要文件。但是,还必须提供银行文件和有关信函。

通常个人贷款和商业贷款是由各种小额信贷公司提供的。

没有这种形式的公司不要求进行任何预付。

NBFC MFI将确保在涉及到与回收相关的方法时保持合规。回收制度不能以强制的方式进行。必须遵循一个集中的复苏体系。如果借款人没有在规定的时间内付款,那么工作人员可以去追回钱。

净资产是指公司的流动资产数额。

小额信贷机构的一些主要客户是农村地区的中小企业和小规模企业家。

与MFI相关的这种注册使实体能够独立于合规要求。除此之外,在印度储备银行没有注册要求。

不,两家公司是不同的。Nidhi公司根据《公司法》第406条注册。而申请小额信贷公司注册必须考虑第8条规定的公司。

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