谁是投资顾问?

根据1940年《投资顾问法案》(investment Advisors Act)，投资顾问指的是任何个人或团体，他们通过直接管理客户资产或通过书面出版物，提供投资建议或进行证券分析，以换取费用。他们拥有一定程度的自由裁量权，这使他们可以代表客户行事，而无需在执行行动之前获得任何正式许可。他们主要提供有关投资、购买、出售或以其他方式交易证券或投资产品的建议，以及关于包含证券的投资组合的建议(参见1956年《证券合同管理法》第2(h)节，以了解证券一词下涵盖的所有工具)或投资产品。此建议可以以书面、口头或任何其他沟通方式提出。

SEBI注册投资顾问的义务和责任

• 他们应该以受托人的身份行事，并为客户的利益服务
• 他们有责任不泄露任何机密信息
• 他们必须遵守指定的行为守则
• 他们应该对投资者进行风险分析和风险评估
• 他们的职责是确保投资应适合其客户的风险状况
• 书面记录应保存5年
• 应维持适当的制度和程序，以解决客户的不满。

任何投资顾问使用任何装置或计划诈骗任何客户或潜在客户均属非法。

投资顾问可以是以下任何形式:

• 个人
• 法人团体(包括有限责任合伙企业(llp)
• 合作公司

但在成为投资顾问之前，必须在SEBI注册SEBI(投资顾问)法规，2013年作为RIA。一旦注册，他们有义务作为受托人，即规定只有佣金免费的产品。

获得SEBI注册投资顾问的程序说明如下:

• 申请人如欲注册为投资顾问，须以表格A提交申请，连同规例规定的所需文件，并缴交不可退还的费用



S.No。	特定的	费用
1.	个人及公司	5000
2.	适用于法人团体，包括有限责任合伙企业	25000



• 在收到申请后，委员会可要求申请人就有关投资顾问服务的事宜提供进一步资料或澄清，甚至可要求申请人亲自出席委员会会议。申请人注册的总时间完全取决于他们如何满足所有要求，并在各方面提供完整的信息。
• 在颁发证书前，委员会会考虑以下几点:

1.申请人是否为个人、法人团体或商号;
2.如申请人是个人，他必须具备以下资格

• 具有金融、会计、企业管理、商业、经济学、资本市场、银行、保险或中央政府或任何州政府认可的机构或认可的外国大学或机构或协会的专业资格或研究生学位或研究生文凭;或
• 任何学科的毕业生，在金融产品、证券、基金、资产或投资组合管理方面有至少五年的咨询经验。
• 或第7条所指明的其他规定

3.如申请人是法人团体，则代表申请人提供投资意见的所有代表均符合第7条所指明的适当资格及核证;同样，在公司或LLP的情况下

4.申请人是否符合下述规例所订明的资本充足率要求;

• 如属法人团体，其净资产不得少于25个十万的而对于个人或合伙企业，其净资产应不低于10万印度卢比

5.申请人、其代表及合伙人(如有的话)是根据附表11所指明的准则所确定的合适人选

• 一旦董事会信纳申请人符合规例所订明的所有规定，便会在收到以下规定的费用后，向申请人发出通知书:

监管局须按规例所指明的表格B批出注册证书。除非暂停或取消，否则继续有效。

注册后遵守的规定:

• 必须遵守SEBI不时指定的报告要求。
• 他们必须定期访问SEBI网站，了解有关其市场的任何更新/通告/指南。
• 他们必须在合理的时间内向SEBI通报已经提供给SEBI的细节的任何重大变化。

Enterslice是一家为客户提供端到端服务的法律技术公司。寻求注册为投资顾问的申请人可通过我们的邮件id与我们联系info@m.cinithirai.com. .详细信息请见我们的网站www.m.cinithirai.com