成熟的货币兑换商

成熟的货币兑换商

如果你想在印度从事外汇交易,那么你必须从印度储备银行获得成熟的货币兑换商许可证。

包内含物:
  • 成立私人/公众有限公司
  • FFMC许可证文件
  • FFMC许可证申请的归档
  • 与印度储备银行和联邦应急管理局保持联系
成熟的货币兑换商

FFMC许可证-概述

FFMC是羽翼丰满的货币兑换商的缩写。在获得印度储备银行的事先批准后,打算进行外汇兑换活动的公司应被视为正式货币兑换商(FFMC)。

根据1999年《外汇管理法》第10条,印度储备银行授权实体为特定目的经营外汇。这些实体被称为授权货币兑换商(amc)。

什么是认可货币兑换商的种类?

以下是获授权兑换货币商的类别:

什么是认可货币兑换商的种类?
  • 授权交易商类别- I类银行(AD类别- I类银行)
  • 第II类授权经销商(AD类- II)
  • 完全成熟的货币兑换商。

上述三种认可兑换机的用途,是让居民及游客更方便地使用外汇设施。我们的目标还在于,在竞争日益激烈的情况下,确保顾客得到最好、最有效的服务。

印度完全成熟的货币兑换商执照

为了在印度成为被授权的货币兑换商,一个人需要申请印度储备银行颁发的有效的完整的货币兑换商许可证,如果任何个人或组织被发现在没有适当许可证的情况下从事货币兑换活动,将根据法律受到处罚。

为了在印度获得该许可证,公司必须根据2013年的《公司法》进行注册。

印度储备银行每年以一份称为货币兑换活动指导备忘录的主通告的形式发布全面货币兑换的适用指南。每个打算进入或已经参与印度货币兑换活动的实体都需要遵循这些指导方针以及1999年《外汇管理法》中提到的条款。

印度成熟货币兑换商执照的资格标准

获得完全成熟货币兑换商许可证的公司的资格标准是:-

  • 根据2013年《公司法》,公司必须在公司注册处注册。
  • 该公司的最低净拥有资金(NOF)需要250万卢比的一个分支机构许可证。对于多个分支机构的许可证,该公司的最低净拥有资金需要为500万卢比。FFMC必须持续维持这个最低的NOF。除了这一点,对于成熟的货币兑换商,特定分支机构的相关金额要求也必须满足。

    单分支Rs。25卢比

    多个分支Rs。50卢比

    注意:净拥有基金(NOF)的计算方法是在拥有的基金中减去公司的投资。投资可以包括其子公司的股份、债券、债券的账面价值、未偿还贷款,甚至对其子公司和同一集团内公司的垫款和存款,超过所拥有资金的10%。自有资金是指从损益表已缴股本股本、自由准备金和信贷余额的总和中减去累计亏损余额、递延收入支出余额和其他有形资产余额。

  • 公司目标条款中提到的主要活动必须是货币兑换活动,这一点也很重要。
  • 最后,执法部或税收情报部不应对该公司提起任何正在进行的诉讼。

全面货币许可证的基本要求

  • full -羽翼丰满的货币许可证需要每年更新。
  • 该公司被要求在正式货币许可证签发之日起6个月内开始运营。
  • 使用特许加盟协议,所有三类AMC: - AD类- I银行、AD类- II银行和FFMC指定其特许加盟扩大网络,为旅行者、游客、非印度裔印度人等提供货币兑换设施,如外币、纸币、硬币和旅行支票兑换成印度货币。
  • 要被指定为特许经营,拟议的公司需要有至少100万卢比的净拥有资金,其主要对象必须是货币兑换活动。
  • 加盟商的账簿需要每年检查一次,以确保其活动符合RBI规定的条款和条件。

全面货币兑换商执照的主要监管机构

在印度,根据1999年《外汇管理法》第10节,印度储备银行对成熟货币兑换商的框架进行监管。许可证持有人必须遵守印度央行发布的指示和指导方针。正式的放债人许可证持有人不得从事不符合授权条款的交易。如果符合公共利益,印度央行可以随时撤销FFMC许可证。

  • 检查的文件

    根据联邦应急管理局,1999年,印度储备银行有权检查成熟货币兑换商的账簿和其他文件。在进行视察时,应向调查机关提供充分协助和合作。但是,如果该实体未能出示帐簿或任何其他文件,或未能回答主管当局提出的任何问题,则应被视为违反规定。

获得成熟货币兑换商执照的程序

完全成熟的货币兑换商许可证的申请表需要从RBI的网站下载。申请表格需连同所需证明文件一起提交至申请人注册地所在区域中心的印度储备银行外汇部门。

  • 首先,公司必须按照2013年《公司法》的要求成立。
  • 根据印度储备银行(RBI)的指导方针,整理完整的货币兑换商许可证申请文件;
  • 向印度央行相关部门提交FFMC许可证申请以及必要的文件;
  • 如需重新提交,应予以答复;
  • 与印度储备银行保持联系,直到获得许可证;
  • 在经过印度央行的严密检查后,获得全面放债人许可证。

正式货币兑换公司所需的文件

获得正式货币兑换商牌照所需的文件如下:

  • 公司注册证书(公司注册证书及开始营业证书)副本。
  • 公司章程大纲副本,并附上函件,说明有关兑换货币活动的条款。
  • 银行的机密报告。
  • 公司最新经审计的资产负债表副本,以及法定审计师出具的净自有资金证明书。另外,还需要提交最近3年的审计账目。
  • 声明公司或其董事不接受DOE或DRI的调查。
  • 业务性质的细节。
  • 申请人以前申请FFMC/RMC许可证的详细信息
  • 申请成熟货币兑换商执照和从事货币兑换活动的董事会决议。

全面货币兑换商许可证的要求是什么?

为了在印度获得完全成熟的货币兑换商执照,有一些要求需要满足

  • 如果DoE(执法局)/DRI(税收情报局)对申请公司或其董事/发起人发起了任何案件,许可证申请将不被考虑;
  • 印度储备银行关于FFMC许可证批准的决定对申请公司具有约束力;
  • 在从印度储备银行获得完全成熟的货币兑换商许可证后,申请人应提交一份店铺和机构的注册副本、租金收据或任何其他文件证明;
  • 一旦印度储备银行获得许可证,应在六(6)个月内开始营业,并应通知有关的印度储备银行地区办事处。

与成熟货币兑换商执照更新有关的规则

许可证持有人必须每年向印度储备银行提交更新申请和相关文件。续期申请应当至少在许可证有效期届满前一个月提出。一旦申请FFMC许可证更新,其有效期将持续到期满日或被拒绝日。如果license过期,则无法申请续费。

关于全面货币兑换商的帐簿保管,有什么指引?

对于在印度的这些实体,必须保持以下关于货币兑换活动的登记册:

形式

描述

FLM 1

每日汇总表及余额簿(外币纸币/硬币)

FLM 2

每日摘要及结余簿(旅行支票)

FLM 3

公众购汇登记簿

FLM 4

向获授权交易商及获授权货币兑换商购买外币纸币/硬币之登记

FLM 5

向公众出售外币纸币/硬币及外币旅行支票的登记簿

FLM 6

向授权交易商/正式货币兑换商/海外银行销售外币现钞/硬币登记册

FLM 7

交回授权交易商/授权货币兑换商/出口旅行支票登记册

这些文件需要每天更新、交叉核对和核对余额,而不属于兑换活动范围的交易不得混在一起。如果有多个机构,则需要保持单独的登记册。

在什么情况下,许可证可以被RBI撤销?

如果印度储备银行认为:

  • 这样做符合公众利益,或;
  • AMC未遵守授予授权的任何条件,或违反1999年《外汇管理法》的任何规定,或根据该法案制定的任何规则、法规、通知、指示或命令。
  • 储备银行还保留撤销任何违反任何法律或监管规定的办事处的授权的权利。
  • 储备银行可以在任何时候撤销货币兑换商许可证的任何现有条件或施加新的条件。

谁可从现有的成熟货币兑换商处获得特许经营许可证?

要从现有的FFMC获得特许经营许可证,需要满足以下两点:

  • 有实际营业场所的实体
  • 最低净拥有资金100万印度卢比;

如满足上述要求,则《特许加盟协议》生效。加盟商协议将描述由FFMC决定的租期,以及双方共同决定的应支付给特许经营的佣金和费用。

《特许加盟协议》的特点

  • 加盟商的名称和汇率应主要由加盟商展示,汇率应与FFMC及其分支机构收取的每日汇率相协调;
  • 被特许人应当自购汇之日起7个工作日内向特许人缴清购汇外汇;
  • 加盟商应保存所有交易的适当记录;
  • 特许人每年至少对加盟商进行一次现场检查;

如何从现有的FFMC获得特许经营许可证?

如需取得特许经营许可,应以RMC-F表格提出申请,并附上一份声明,说明在签订《特许经营协议》前已对该实体进行了充分的尽职调查。

如何对加盟商进行尽职调查?

在对加盟商进行尽职调查时,必须考虑以下事项:

  • 加盟商描述及其现有经营活动;
  • 检查规定的最低拥有资金净额要求;
  • 以加盟商为受益人的市政认证,包括根据《店铺及场所法》进行的注册;
  • 核查加盟商的实体办公室,在那里进行受限制的换钱活动;
  • 当地警方出具的特许经销商开展活动的证明;
  • 关于不参与刑事案件的声明;
  • 加盟商及其董事、股东的PAN复印件;
  • 护照尺寸加盟商董事、股东及其他股东的照片;
  • 每年至少亲自拜访一次。

全面货币兑换公司的报告要求是什么?

  • 该实体应在不迟于次月10日向印度储备银行的有关部门提交FLM 8格式的所有外币票据销售和购买的所有办事处月度综合报表;
  • 应在月底10天内向印度储备银行地区办事处提交一份月结单,说明10,000美元(或等值)及以上的收购明细;
  • 每季度应向印度央行提交一份以他们的名义在AD一类银行开立的外汇账户的报表;
  • 所有AMC应在财政年度结束后的一个月内,向印度储备银行外汇部各自的地区办事处提交一份年度报表,列出该财政年度内核销金额的详细情况。

关于增设分行的牌照的发放指引是什么?

要设立额外的分支机构进行货币兑换活动,必须事先获得印度央行的批准。为此,应向公司注册办事处所在的印度储备银行地区办事处提交书面申请。增设分行的主要目的是在旅游景点的偏远地区提供足够的兑换货币设施。

如欲设立额外分支机构,须提供以下文件:

  • 最近经审计的帐目副本及法定核数师出具的证明书,清楚列明截至当日净拥有资金(NOF)的状况;
  • 银行家报告;
  • 一份声明,指明针对申请公司或其董事的任何与执法局(DoE)/税务情报局(DRI)或任何其他执法机关的任何程序均已中止;
  • 确认KYC/AML/ CMT适当政策框架有效性的宣言;
  • 关于内部控制制度的申报,包括内部/外部审计;
  • “店铺及设施”项下的登记副本、租金收据或任何其他证明增设分行营业地点的证明文件。

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常见问题

完全成熟的货币兑换商是印度储备银行授予的从事货币兑换活动的许可证。它们必须按照1999年《外汇管理法》的规定运作。

申请FFMC许可证的公司的第一个要求是根据2013年公司法在公司注册处注册。目标条款必须定义该公司的主要活动将是外汇兑换活动。同时,该公司还必须确保没有正在与执法部或税收情报局进行的针对该公司的法律诉讼。

对于一个分支机构,公司的净拥有资金必须是250万卢比或以上,对于多个分支机构,公司的净拥有资金必须是500万卢比或以上。

在ROC注册的公司拥有100万卢比或以上的净自有资金,有资格从经营的FFMC获得特许经营许可证。货币兑换活动必须是公司的主要目标。

与货币兑换活动有关的实体首先需要具备完善的货币兑换许可证,以便开展活动。

是的,成熟的货币兑换商许可证甚至可以通过这些不是银行的实体获得。银行属于第一类授权交易商,而其他类型的实体属于第二类授权交易商。

上述许可证的申请需要向该公司所在的印度储备银行(RBI)提交。

是的,执照更新必须每年进行一次。

加盟商只被允许从事换钱活动。申请人也不得进行第二类活动。

印度央行授权委员会将为获得成熟的货币兑换商执照提供许可。一旦印度央行就许可证做出决定,该决定将对各方具有约束力。

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