印度金融情报组

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包内含物:
  • FIU注册程序
  • 协助FIU注册相关文件
  • 与相关监管机构联系,办理注册事宜
  • 端到端支持服务
印度金融情报组

金融智库概述

印度金融情报机构是一个国家机构,其成立的目的是审查可疑的金融交易。中央政府于2004年11月18日成立。该组织负责接收、处理、分析和传播金融交易,以加强国家努力,根据《2022年防止洗钱法》处理与洗钱有关的可疑金融交易和犯罪行为

印度金融情报机构(FIU-IND)致力于加强国家和国际机构的合作,以打击洗钱活动。FIU与不同的金融机构和外国金融情报机构合作,研究解决洗钱问题的方法。

它是一个独立自主的机构,隶属于财政部,直接向经济情报委员会(EIC)报告。该委员会由印度财政部长领导。

印度金融情报股的职能

收集的信息

该组织负责收集现金交易报告、非营利组织进行的金融交易报告、任何与国际电汇有关的报告、在印度购买不动产的报告以及来自不同报告实体的不同形式的可疑交易报告(STR)。

分析的信息

印度金融情报部门分析了发生在印度的不同交易,以了解可疑的洗钱情况。

共享的信息

收集的信息与其他监管机构共享,如国家情报/执法机构、国家监管当局和外国金融情报机构。

充当中央存储库

该单位作为印度所有形式的财务交易和会计报告的中央仓库。与印度央行、银行和其他机构相关的报告将直接交给FIU-IND。

与其他机构协调

该股与区域、国家和国际一级的其他研究所进行协调,以便改善印度境内可疑金融活动的业绩。

研究和开发

此外,该组亦就洗钱、恐怖分子融资及其他领域进行研究。

印度金融情报部门下属的报告实体的含义

为了理解洗钱的概念,有必要了解报告实体的含义。

根据2002年《防止洗钱法》(PMLA Act)第2(WA)条,报告实体被定义为从事银行活动的任何形式的公司,或处理从事Chit基金的公司的财务活动的机构。

印度金融情报组(FIU-IND)下属的报告实体类型

以下是必须在印度金融情报部门注册的报告实体类型:

  • 银行公司
  • 金融机构
  • 中介机构
  • 芽基金公司
  • 合作银行
  • 住房金融机构
  • NBFC

由报告机关核实身份

报告实体必须核实各自客户的身份,并执行与客户尽职调查(CDD)相关的措施。关于

根据2002年《防止洗钱法》第11A条核实身份。有不同的模式来验证客户端的身份:

  • Aadhaar的在线认证
  • Aadhaar离线认证
  • 以护照核实身分
  • 任何由印度政府正式发行的其他文件。

根据《2005年防止洗钱(保存记录)规则》第9条,所有报告实体必须根据上述规则的要求进行客户尽职调查。这种验证将根据与“了解您的客户”(KYC验证)相关的规则进行。

《2005年防止洗黑钱(记录保存)规则》第10条要求所有报告实体保存根据第9条编制的实物记录和相关电子记录,并应按照不时指定的准则进行保存。

印度金融情报部门可疑交易的含义

可疑交易可以被描述为一种交易,这种交易可能以现金的形式向善意的人支付,也可能不以现金的形式发生。以下是印度金融情报部门(FIU-IND)对可疑交易的定义:

  • 如有任何形式的合理理由怀疑该项交易属附表所列的罪行。
  • 如果事务非常复杂,执行这样的事务将导致一个不安全的环境。
  • 如果进行该交易没有任何形式的真诚目的。
  • 如果有任何合理的理由表明该交易将导致资助恐怖主义和其他形式的活动。

保存印度金融情报组(FIU-IND)的记录

根据2002年《防止洗钱法》第12(1)条,所有形式的报告实体都必须保存客户进行的交易记录。根据2002年《防止洗钱法》第12(3)条,此类记录必须从交易之日起储存5年。

根据2005年《防止洗黑钱(保存记录)规则》第3条,报告实体须备存下列交易:

  • 现金交易超过100万卢比或等值的外币面额。
  • 在一个月内发生的一系列现金交易总额超过100万卢比。现金交易的总价值是用来了解金额的。
  • 如果交易超过100万卢比,并且由非政府组织接收。对于这类交易,也将考虑以相应外币支付的任何数额。
  • 任何现金交易是伪造的,或伪造的纸币或银行券被当作真钞使用,或有伪造的有价值证券。
  • 可疑交易,不管是现金还是现金。
  • 所有资金来源或目的地在印度的超过50万卢比或等值外币的跨境电汇。
  • 由报告实体登记的价值500万卢比或以上的不动产的任何购买或销售。

当按照PMLA和相关规则的要求维护记录时,交易的性质也必须被记录。这将符合2005年《防止洗钱(保存记录)规则》第4条的规定。

必须记录以下信息:

  • 事务的本质
  • 货币或相关面额的交易金额
  • 交易进行的日期;而且
  • 交易各方

在印度金融情报组下提交的报告

根据PMLA和相关规则,必须提交不同形式的报告。以下是必须提交的报告类型:

  • 现金交易报告(CTR)
  • 可疑交易报告(STR)
  • 伪币报告(CCR)
  • 跨境电汇报告(CBWTR)
  • 不动产买卖报告

下表列出提交报告的截止日期和期限:

Sl.No

报告

描述

到期日期

1

CTR

100万卢比或更多

下一个月的第15天

2

CCR

伪造或伪币

下一个月的第15天

3.

NTR

所有涉及价值超过100万卢比或以上的非营利组织收据的交易

下一个月的第15天

4

CBWTR

跨境转账50万卢比或更多

下一个月的第15天

5

不动产

出售或购买价值超过500万卢比或以上的不动产

本季度后一个月的第15天

6

STR

所有可疑交易,不论是否用现金进行

在确定交易可疑之日起不迟于7个工作天

注册为印度金融情报部门下属实体所需的文件

在印度金融情报组注册时,需要提交以下文件:

个人

  • 载有身份和地址详情的正式有效文件的核证副本一份。
  • 任何身份证明文件
  • 最近的一个照片
  • 报告实体可能要求的其他文件,包括有关客户业务性质和财务状况的文件

公司

  • 公司公司注册证书(COI)/协议备忘录及协议批准
  • 董事会和股东大会授权其经理、高级职员或雇员代表其进行交易
  • 正式有效的文件,为经理,管理人员或员工聘请律师代表其进行交易。

合作公司

  • 注册证书
  • 合伙契约
  • 为持有律师代表其进行交易的人提供的正式有效文件。

信任

  • 注册证书
  • 信托契约
  • 有关持有律师代表其进行交易的人的正式有效文件。

UIB /投资

  • 这种协会或个人团体的管理机构的决议
  • 授予他代表其进行交易的授权书
  • 有关持有律师代表其进行交易的人的正式有效文件
  • 报告实体为集体确定该协会或个人团体(BOI)的合法存在而可能需要的信息。

程序部分

印度金融情报机构(FIU- IND)的注册程序

两个实体需要在印度金融情报部门(FIU- IND)注册,即报告实体和首席官员。详细的程序说明如下-

申报实体登记

  • 第一步是文件的应用程序由报告机构向FIU - IND登记。
  • 在此之后,申请人需要提交申请和必要的文件。
  • 最后,申请人将收到登记证书经主管机关核实后,方可签发。

首席主任的注册

  • 主要负责人的注册可以进行只有在注册后报告实体的。
  • 就这项登记而言,申请人须在递交申请书时附上主要负责人的详细资料。
  • 接下来,申请人需要提交申请和必要的文件,以供当局审查文件。
  • 当局在对文件感到满意后,将颁发注册证书。

常见问题

印度金融情报股的一些主要职能包括:

  • 履行监督职能
  • 充当中央存储库
  • 与其他中心协调。

洗钱受2002年《防止洗钱法》管辖,是指将犯罪所得或非法资金伪装起来以掩盖犯罪来源的过程。它可以在一个事务中执行,也可以在一系列事务中执行。成立了印度金融情报股,以打击印度境内的洗钱活动。

任何根据1949年《银行监管法案》规定成立的实体都被称为银行实体或金融情报机构印度下属的银行公司。银行公司将被视为报告实体。

上述各款下所界定的单位将被视为报告实体。

在印度金融情报部门的管辖和指导下,公司保持记录是最重要和至关重要的。这将符合2002年《防止洗钱法》第12条的规定。

是的,如果事务处于特定的阈值范围内,则必须提供它。根据2002年《防止洗钱法》和相关规则,必须报告的交易。

与报告相关的信息必须以标准格式在网上提供。这种报告必须提交给印度金融情报部门的负责人。

一个实体的主要主管人员是构成该实体进行的报告的主要主管人员。如果交易是可疑的,则必须在7个工作日内报告。

可以,提交交易的时限是次月的15日。

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