欧洲央行的合规咨询

欧洲央行的合规咨询

外部商业借款,简称ECB,是向外国银行和机构借款的贷款。所有借这些形式贷款的机构都必须遵守欧洲央行的规定。顾名思义,对外商业借款是指向外国机构和银行借款。ECB只能用于特定目的。公司和公共部门企业(PSUs)更喜欢使用商业信用贷款,因为商业信用贷款的支付利率很低。

包内含物:
  • 与使用外部商业借款有关的咨询服务。
  • 关于您与欧洲央行合规相关的借款的建议。
  • 关于ECB使用的合规和监测服务。
  • 与印度央行保持联系,以便与欧洲央行保持一致。

欧洲央行的合规咨询

欧洲央行合规概述

外部商业借款也被称为ECB。对外商业借款是由外国机构投资者提供的商业贷款。与印度商业银行提供的利率相比,这些贷款利率较低。因此,企业和公共部门事业(PSU)更倾向于选择ECB。企业要使用这些贷款,就必须遵守与欧洲央行合规相关的规定。

由于欧洲商业银行只能用于特定的商业目的,借款人必须谨慎使用外国投资者提供的资金。因此,在选择ECBs之前,必须考虑业务需求和组织的长期目标。不遵守欧洲央行的规定将受到处罚。

由于这些借款只能用于特定的商业目的,因此有一个最终用途要求。这意味着借来的欧洲央行只能用于最终用途中提到的目的。因此,用户必须遵守与欧洲央行合规相关的规则。

遵守欧洲央行的好处

借款人在使用ECB之前必须记住以下几点。遵守欧洲央行的规定有不同的好处。因此,借款人更喜欢利用这种形式的贷款来实现不同的目的:

遵守欧洲央行的好处
  • 遵守规则

    所有形式的借款人都必须遵守欧洲央行的规定。由借款人进行的此类活动应符合欧洲央行的合规要求。

  • 借款人可以利用这一点

    借款人可以利用这些形式的欧洲央行贷款进行与特定商业活动相关的工作。

  • 低利率

    与其他商业银行相比,按照欧洲央行的要求贷款对借款人是有利的。与欧洲央行合规相关的不同规则将适用于借款人。在遵循与欧洲央行合规相关的要求时,借款人必须支付低利率。与其他公共部门相比,外国机构提供的利率较低。

  • ——使用需求

    利用欧洲央行的另一个好处是满足借款人的最终使用需求。因此,借款人只被允许利用欧洲央行进行具体建议中所述的工作。

外部商业借款途径(符合欧洲央行要求)

计划以欧洲央行形式向外国机构借款的公司必须遵守欧洲央行的合规要求。目前欧洲央行在该国有两条路线:

外部商业借款途径(符合欧洲央行要求)
  • 自动路线- 100%外商投资可通过自动路线进行。在这条路线下,不需要事先获得印度政府的批准。如果用于外部商业借款的投资属于这一途径,那么就必须符合欧洲央行的规定,以满足标准。
  • 政府路线-政府路线需要政府事先批准。因此,在涉及欧洲央行的交易中,贷款人和借款人都必须遵守欧洲央行的合规要求。
    欧洲央行可通过自动途径和批准/政府途径办理。然而,在自动路径下,有一些欧洲央行规定的限制。以下是欧洲央行对特定行业的限制:

    •基础设施部门,实体工业部门,高达7.5亿美元。

    •高达2亿美元的软件开发部门、酒店、医院。

    •小额信贷活动——最高1亿美元。

    •公司或其他剩余实体(金融中介机构除外,根据公司法注册)可以在一个财政年度筹集到5亿美元。

    如果欧洲央行的价值超过了限制,那么就必须走批准/政府的路线。在这里,有关政府当局的事先批准将被考虑在内。一般来说,企业可以通过自动借款方式借款。在下列情况下需要批准:

    •不涉及酒店、医院或软件服务的服务部门公司,例如研发和培训机构。

    •经济特区开发商(希望在经济特区提供基础设施)合作社、金融机构或银行。

ECB依从性- ECB不能用于何处?

借款人必须遵守与欧洲央行合规相关的规定。因此,为了遵守欧洲央行的规定,借款人必须遵循特定的指导方针。以下部门不能使用欧洲央行:

  • 房地产活动
  • 资本市场投资
  • 股权投资。
  • 流动资金用途,外国股东除外。
  • 一般公司用途,外国股东除外。
  • 偿还卢比贷款,外国股东除外
  • 为上述活动向实体提供贷款。

谁监管对外商业借款?

印度储备银行和联邦应急管理局是与外部商业借款相关的监管机构和法律。此外,《2000年外汇管理(借入和借入外汇)条例》和《2000年外汇管理(借入和借入卢比)条例》对欧洲央行进行了监管。

2018年,印度储备银行通过了一项通知——《2018年外汇管理(借贷)条例》为印度央行在与印度政府磋商后做出某些改变提供了余地。

外部商业借款的资格标准(符合欧洲央行规定)

以下标准必须足以满足与欧洲央行合规相关的要求:

  • 制造商——这将包括与制造产品有关的所有形式的工业。
  • SIDBI-印度小型工业发展银行;
  • 经济特区的单位;
  • 航运和航空公司;
  • 印度进出口银行(仅在审批路径下)
  • 非银行金融公司;
  • 基础设施行业的公司;
  • 控股公司;
  • 核心投资公司(CICs);
  • 房地产投资信托(REITs)和基础设施投资信托(INVITs)在印度证券交易委员会(SEBI)的监管框架下;
  • nbfcs -微型金融机构(NBFCs-MFIs),根据1956/2013年《公司法》注册的非盈利公司,社团、信托和合作社(分别根据1860年《社团注册法》、1882年《印第安信托法》和邦级合作法案/多层次合作法案/邦级互助合作法案注册),从事小额信贷活动的非政府组织(ngo);
  • 从事研究与发展(R&D)、培训(教育机构除外)等杂项服务的公司、支持基础设施的公司、提供物流服务的公司;
  • 经济特区(SEZs)或国家制造投资区(NMIZs)的开发商;

贷款人遵守欧洲央行规定的资格标准

以下银行必须遵守与欧洲央行合规相关的规定:

  • 国际银行;
  • 国际资本市场;
  • 多边金融机构(如国际金融公司、亚行、CDC等);
  • 出口信贷机构;
  • 供应商的设备;
  • 外国合作者和
  • 外国股权持有人(不包括以前的公民银行)。

外部商业借款程序(符合欧洲央行规定)

对外商业借款可透过自动途径或审批/政府途径办理。

自动路由

1.需要对外商业借款的申请人,应向有关/指定的授权交易商接洽。授权交易商可以是银行、成熟的货币兑换商或其他任何机构。申请须寄交以下地址:

首席总经理
印度储备银行外汇部
对外商业借款科中央办事处
孟买- 400001。

2.借款人必须从印度储备银行获得LRN(贷款登记号码),才能进行外部商业借款。这将符合欧洲央行的合规要求。

3.申请人须提交表格83一式两份及所有文件。

4.表格83必须由注册会计师或公司秘书认证。

5.表格必须转寄到指定银行。

6.一份副本须递交至以下指定银行:

国际收支统计科主任
香港特区政府统计及信息管理部
印度储备银行,
Bandra-Kurla复杂,
孟买- 400051。

7.借款人只有在从储备银行DSIM获得LRN后才能提取贷款。

8.借款人须于每月月底起七个工作天内,向储备银行提交由指定AD银行认证的ECB-2申报表。

9.借款人必须向印度央行提交欧洲央行的表格。

10.在审查申请后,印度储备银行将批准。

批准的路线

1.对于审批途径,申请人必须满足与表格欧洲央行合规相关的要求。

欧洲央行表格必须提交到以下地址:

首席总经理
外汇部门,
中央办公室,欧洲央行司,
印度储备银行,
孟买400 001。

2.与上述表格一起提交的所有信息和文件必须提交到上述地址。

符合欧洲央行规定所需的文件

  • 贷款协议(借款人须与授权经销商签订贷款协议)
  • 贷款注册号
  • 贷款登记号码必须从储备银行收到,以确保欧洲央行。
  • 授权交易商必须向印度储备银行提交表格,以获得贷款登记号码。
  • 如欲领取产地证编号,授权经销商须提交表格83一式两份,并经核证机关或物料供应员核实。
  • ECB -2报表-与ECB合规相关的月度交易报告
  • 形式——欧洲央行
  • 有关的录取通知书副本,列明有关录取通知书的详情
  • 进口合同/履约发票或提单副本
  • 承诺欧洲央行只能用于允许的用途

Enterslice如何帮助欧洲央行合规

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常见问题

外国直接投资是股权投资的一种形式,是对企业、风险投资或组织的投资。而ECBs是一种由外国公司或贷款人提供的商业贷款。与欧洲央行相关的利率更低。

遵守欧洲央行的规定与外国公司和借款人为确保资金用于特定目的而采取的要求有关。只要借款人满足与“最终用途”相关的要求,各方将遵守与欧洲央行相关的原则。

借款人有责任维持欧洲央行的合规要求。任何逃避欧洲央行正常路线的结构形式都将受到惩罚。

任何欧洲央行都不能用于对LLP作出任何形式的贡献。

欧洲央行可以用印度卢比(INR)或任何其他可兑换货币筹集资金。只要欧洲央行的目的是商业用途,那么欧洲央行就是有效的。

商业目的是指一般商业目的。例如,在最近的一项修正案中,欧洲央行可以用于一般的企业和营运资本目的。

ECB包括贷款、证券化工具、买方和供应商信贷、外币可转换债券(FCCBs)。融资租赁和外币可交换债券。

欧洲央行的贷方应该是:

拥有金融机构的金融行动特别工作组成员国可以在欧洲央行框架下贷款。以下机构可以向欧洲央行提供贷款。

  • 国际银行;
  • 国际资本市场;
  • 多边金融机构(如国际金融公司、亚行、CDC等);
  • 出口信贷机构;
  • 供应商的设备;
  • 外国合作者和
  • 外国股权持有人(不包括以前的公民银行)。

不,这种来自过去的报销形式不能以最终用途的形式使用。

任何欧洲央行都不能被用于购买善意的目的。

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