核心投资公司-概述

核心投资公司(CIC)被印度储备银行(RBI)归类为非银行金融公司(NBFC)。这些公司主要投资于自己集团公司的股份，但不能从事这些工具的交易或开展任何其他类型的金融活动。

这些公司投资股票的目的是不进行任何与交易有关的活动。这种股份投资主要是为了持有集团公司的股份。

所以这些公司的大部分投资都在集团公司。通常约90%的股权存在于公司集团中。这种持股形式包括股权、优先股和其他形式的股份。该等持有或与持有有关的组成部分不得少于其资产的60%。

虽然这些公司受印度储备银行监管，但它们不参与任何形式的借贷活动。直到2010年，这些公司都处于与NBFC相关的相同监管之下。然而，2010年，印度储备银行提出了一个单独的框架来管理核心投资公司的工作。

核心投资公司的定义

核心投资公司的定义如下:

• 印度储备银行将这种形式的公司归类为NBFC，从事与投资股票和证券有关的活动。
• 这些公司以股权、优先股、债务和贷款的形式持有投资。这样的投资高达90%。
• 此类以公司集团股权形式进行的投资必须达到或超过其总资产规模的60%。
• 核心投资公司不得从事与投资交易有关的活动。然而，这些公司可以进行诸如撤资或稀释等交易。
• 这些公司大多只进行投资活动，这种投资可以在其他金融机构、政府证券、货币市场证券和其他形式的工具上进行。

核心投资公司的主要监管机构

核心投资公司也被称为CIC，是一家主要从事投资活动的实体或公司。大部分投资是以公司股份的形式进行的。这种核心投资公司是一家非银行金融公司，根据1934年印度储备银行法第三章B，由印度储备银行监管。

组建核心投资公司的好处

以下是组建核心投资公司的好处:

• 开展投资

  通过成立这个公司;实体可以进行不同形式的投资，包括股票、股权、贷款和其他形式的工具。

• 遵守印度储备银行

  通过遵守与印度储备银行有关的规范，将建立这种形式的公司。这样的公司是按照与印度储备银行相关的规范成立的。然而，印度储备银行已考虑为印度的中投公司制定单独的规定。

• 系统核心投资公司

  这种形式的公司是作为资产规模超过100亿卢比的实体成立的。

核心投资公司类别

核心投资公司不能接受存款。这是核心投资公司的基本资格标准之一。中投公司的资产分类规范为:-

• 资产低于10亿卢比的注册中投公司遵循2015年非系统重要性NBFC审慎规范中规定的规范。
• 对于资产超过100卢比的人，核心遵循2015年系统性重要NBFC审慎规范方向中规定的规范。

核心投资公司审批要求

资产规模超过10亿卢比的中投公司被印度储备银行视为具有系统重要性的核心投资公司(CIC- nd - si)。所有核心投资公司都必须根据1934年印度储备银行法案第45 IA条在印度储备银行注册，从而获得注册证书。

豁免注册

• 根据该法案，资产规模低于10亿卢比的中投公司可以豁免注册。核心投资公司(Core Investment Company)的总资产规模是由某一特定集团旗下所有中投公司的单个资产规模总和计算得出的。如果总资产规模超过10亿卢比，核心投资公司必须注册。
• 价值10亿卢比或以上但没有使用公共资金的中投公司是免税的。

  然而，值得注意的是，资产规模低于10亿卢比的中投公司，如果计划在金融领域进行海外投资，将被要求向印度储备银行强制注册。他们还需要遵守所有适用于注册CIC-ND-SI的要求和条件。但是，如果特定的核心投资公司在海外投资非金融部门，则不需要在印度储备银行注册。

  根据该法案，所有资产规模低于10亿卢比的核心投资公司都必须在资产负债表上达到10亿卢比之日起3个月内申请注册证书。

核心投资公司的一般义务

根据2016年《核心投资公司(储备银行)指示》，根据最近审计的资产负债表，所有cic需要履行以下要求

• 核心投资公司需以投资集团公司的股权、优先股、债券、债券、债务或贷款的形式持有不低于其净资产的90%。中投公司可以在集团以外持有的净资产的剩余10%包括房地产或其他类型的固定资产，这些固定资产对公司的运营至关重要，但不能是对非集团公司的金融投资或贷款。
• 公司对集团公司股份的投资不低于其资产净值的60%。
• 公司可以代表集团公司出具保函。
• 它可以投资于银行存款;货币市场共同基金、流动共同基金及其他货币市场工具;政府债券;集团公司债券、公司债券;向集团公司发放贷款。

  作为具有系统重要性的核心投资公司，中投- nd - si需要拥有10亿卢比以上的资产规模，应该筹集或持有公共资金，并满足上述所有标准。对于这样的公司，必须在印度储备银行注册，而无需获得顶级银行的注册证书;它们被视为违反了2016年《核心投资公司(储备银行)指示》。

核心投资公司注册程序

• 申请人需要从印度储备银行网站下载注册申请表。申请表格的连结可在此找到在这里．
• 填写后连同表格中提到的证明文件一起提交给DNBS(非银行监管部门)地区办事处。DNBS必须是公司注册的管辖机构。
• 该申请必须附有核心投资公司注册所需文件的核对表。
• 如果印度储备银行要求提交更多的文件，印度储备银行可以调用相同的文件。如有文件要求，申请人须在收到通知后30天内提交文件。

有一些公司被免除注册，但这些公司必须通过董事会决议，他们将不再沉迷于使用公共资金。

CIC-ND-SI的资本要求是什么?

• 调整后的资产净值(ANW)不得低于风险加权资产(RWA)的30%。
• 在计算总资产规模的情况下，要求集团内所有CIC注册为单独的CIC- nd - si，调整后的净值单独申请。
• 这种调整后的净值可以理解为2007年发布的非银行金融(非存款接受或控股)公司审慎规范(RBI)指示所定义的资金总额。
• 除了这45%被视为与重估储备有关的信贷情况外:

  这种储备可以按一定数额增加或减少。

• 投资的市场价值-这将是当前价值或投资报价的现行价值。这必须是在上一个财政年度的前26周。
• 杠杆率-外部负债不得超过调整净值的2.5倍。

核心投资公司经营规则

核心投资公司的运营有以下具体规定:

• 实体或公司必须在印度储备银行强制执行安全注册要求。
• 公司必须具备与注册要求相关的最低资本比率。
• 该实体必须保存与开展投资活动有关的记录。
• 这种投资必须分类或分散为长期投资和短期投资。
• 任何投资都必须以特定的市场价值或确定的价值报价。
• 在长期投资方面，必须遵守与ICAI有关的具体标准。

核心投资公司注册所需文件

注册为核心投资公司需要提供以下文件:

• 公司详情-公司注册证书(副本)
• 组织大纲及章程细则(MOA及AOA)
• 有关报名的申请表
• 申请表的影印本必须备存于公司的注册办事处
• 与密钥管理执行人员相关的所有签名必须出现在应用程序中。申请表上必须加盖公司公章。
• 公司董事(DIN)和执行人员的信息
• 公司的CIN号码
• PAN与公司有关的信息
• 核心投资公司进行的活动(有关资料)
• 有关进行委员会所述活动所需资金报表的详情
• 公司处理的净资产信息
• 主体处理负债金额的信息
• 与调整后的企业净值和加权风险资产有关的信息

企业优势-核心投资公司注册

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