集体投资计划概览
集体投资计划是一种特定的投资计划，不同的个人投资于特定的资产。这种形式的计划有点类似于共同基金。然而，它不是共同基金。1992年印度证券交易委员会(SEBI)法案第11AA(2)条规定，公司提供某种形式的安排来收集不同投资者的贡献。这种形式的集体投资计划的主要目标是通过这种投资获得某种形式的收入或利润。
根据SEBI条例，2013年，如果有超过10亿卢比的资金集合或主体，那么它将被视为集体投资计划。这将被视为独联体，即使它没有在SEBI注册。这种独联体被理解为被认定的独联体。
在英国，由不同形式的金融公司提供的单位信托被认为是独联体。然而，在印度，任何形式的共同基金或单位信托都不被视为集体投资计划。
集体投资计划的好处
投资于集体投资计划的好处如下:
- 证券组合
考虑投资独联体的投资者将有广泛的投资组合需要考虑。因此，投资者可以根据自己的需求选择合适的投资组合。
- 利润最大化
通过这个方案，利润可以最大化。在不同的集体投资计划中进行不同形式的投资，肯定会使利润最大化。
- 多样化
投资此类计划的主要目的之一是使投资组合多样化。通过分散投资，可以获得良好的收益，降低投资风险。
- 流动性
集体投资计划具有很高的流动性和市场价值。因此，考虑投资于这样的计划将使投资者的收益最大化。
哪些不属于集体投资计划?
有几个计划不属于集体投资计划。以下是不被视为独联体的计划:
- 适用于1938年《保险法》规定的任何保险交易或保险合同。
- 非银行金融公司(NBFC)所接受的任何形式的存款。
- 根据《社团登记法》由合作社或社团制定的任何计划。
- 任何捐赠给由共同基金组成的特定投资组合的捐款
- 根据1952年《雇员公积金和杂项规定法》规定的任何形式的养老基金或保险计划。
- 1982年《慈善基金法案》规定下的任何形式的慈善基金。
- 2013年《公司法》第73至76条规定的任何形式的存款。
参与集体投资计划的各方
下列人士参与集体投资计划:
- 股东
这些人也被称为“单位持有人”。这样的个人将认购该资产。单位持有人将有权从该资产中获得任何形式的回报。除此之外，任何其他有资格由单位持有人收到的收益都是单位持有人的合法财产。这将取决于单位持有人和公司达成的初步协议。
- 集体投资管理公司
这种形式的公司的唯一目的是管理与独联体有关的计划。该等实体可以是根据以下规定注册的实体:
•2013年《公司法》的规定
•1992年印度证券交易委员会的规定。
该计划下的单位持有人将与这些公司签订协议，以管理其证券。
- 受托人
由于该计划是不同个人的投资组合;这样的独联体将以信托形式成立。为保障单位持有人的利益，当局会委任一名受托人，为单位持有人的利益行事。集体投资管理公司有责任指定受托人，维护和维护单位持有人的利益。
- 基金经理
这样的计划将由基金经理管理。此人将负责向基金的单位持有人提供建议。基金的估值和其他职能将由基金经理进行。除此之外，基金经理的主要职责是管理证券投资组合。
集体投资计划的登记资格
在集体投资计划下登记的申请人须符合下列资格准则:
- 公司必须根据2013年《公司法》或1956年《公司法》的规定成立。
- 组织备忘录(MOA)的主要目标必须是管理集体投资计划。
- 申请人的净资产必须在500亿卢比以上。在提交申请时，申请人的净资产可达300万卢比。然而，自申请注册之日起3年内，净资产应达到500亿卢比。
- 申请人必须符合“合适人选测试”的规定。
- 申请人须携带基础设施。这意味着，申请人必须拥有租用的处所或自己的处所来进行独联体下的活动。
- 公司的董事和其他主要管理人员必须有诚信。
- 根据任何形式的证券法，董事和其他主要管理人员不应被定罪或被指控犯有任何涉及道德败坏的罪行或刑事定罪。
- 50%的董事应该是独立董事。他们必须与集体投资管理公司的控制人有关。
- 在集体投资计划下登记的申请人过去不得被拒绝。
- 集体投资管理公司的董事中必须有一名是信托的代表。这样的董事不应该退休。
- 该公司(集体投资管理公司)不得是或作为任何其他形式的计划的代表。
- 已拥有现有集体投资计划的申请人，应遵守第九章的规定。
登记为集体投资管理公司(集体投资计划)的程序
如果申请人想办理集体投资计划，那么他们必须先成立一个集体投资管理公司。根据1999年印度证券交易委员会(集体投资计划)条例第3节，申请人如果没有有效的注册证书就不能管理CIS。
- 应用程序
申请人必须先以“表格A”提出申请，以取得注册证明书及获批为独联体公司。任何申请人如欲启动一项计划，而该计划将被视为独联体，亦须以“表格a”提出申请。这将符合该法案第11AA条的要求。
- 费
根据该法案第6条，申请人还必须支付注册为集体投资管理公司的费用。申请所支付的费用是25,000卢比/-的不可退还金额。临时注册费为50万卢比。集体投资管理公司的拨款申请是100万卢比。除此之外，要约文件的存档费用为25,000卢比/-。
- 费用的支付方式
费用必须以银行汇票的形式支付，收款人为“印度证券交易委员会”孟买或提交申请的任何地区办事处。
- 确认
在集体投资计划下登记的申请必须符合董事会的规定。如果与申请有任何形式的不符，那么申请将被拒绝。
- 上诉
如果申请被拒绝，申请人必须提供合理的理由说明申请被接受的原因。这必须在申请被拒绝之日起30天内进行。董事会可要求申请人提供其他文件。
- 证书
如果申请符合要求，委员会会要求申请人支付证书注册费。一旦注册费汇给委员会，他们将提供一份“表格B”的证书。
- 条款和条件
公司有几条必须遵守的条款和条件。这将由董事会放置，以供申请人遵循。
独联体公司在集体投资计划下的活动限制
- 这种形式的公司不能参与除管理计划外的任何其他活动。
- 该公司不得担任任何其他集体投资计划的受托人。
- 这家公司不能推出任何形式的主动投资计划。但是，该公司可以在自己的计划中进行任何形式的投资。
所需要的单据
集体投资计划公司须提交以下文件:
- 与公司董事有关的信息
- 公司注册证书
- 董事的KYC细节
- 表格甲-由申请人填妥
- 净资产信息-年度财务报表
- 有关物业的资料，不论是租用的或自有的
- 组织大纲(对象)
- 公司章程。
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