集体投资计划概览

集体投资计划是一种特定的投资计划，不同的个人投资于一种特定的资产。这种形式的计划类似于共同基金。然而，它不是一个共同基金。1992年印度证券交易委员会(SEBI)法案第11AA(2)条规定，公司提供某种形式的安排来收集不同投资者的捐款。这种形式的集体投资计划的主要目的是获得某种形式的收入或利润作为这种投资的结果。

根据2013年SEBI条例，如果有超过100亿卢比价值的资金集合或语料库，那么它将被视为集体投资计划。这将被视为CIS，即使它没有在SEBI注册。该独联体被理解为视为独联体。

在英国，由不同形式的金融公司提供的单位信托被认为是CIS。然而，在印度，任何形式的共同基金或单位信托都不被视为集体投资计划。

集体投资计划的好处

投资集体投资计划的好处如下:

• 证券组合

  考虑投资CIS的投资者需要考虑的投资组合范围很广。因此，投资者可以根据自己的需求选择合适的投资组合进行投资。

• 利润最大化

  通过这种方案，利润可以最大化。在各种集体投资计划中进行不同形式的投资，肯定会使利润最大化。

• 多样化

  投资此类计划的主要目的之一是使投资组合多样化。通过分散投资，可以获得良好的回报，减少投资风险。

• 流动性

  集体投资计划具有高流动性和可销售性。因此，考虑投资于这种计划将使投资者的收入最大化。

哪些不被视为集体投资计划?

有几个计划不属于集体投资计划。以下是不被视为独联体的计划:

• 1938年《保险法》规定适用的任何保险交易或保险合同。
• 非银行金融公司(NBFC)接受的任何形式的存款。
• 合作社或社团根据社团注册法制定的任何计划。
• 捐赠给包括共同基金在内的特定投资组合的任何捐款
• 符合1952年《雇员公积金和杂项规定法》要求的任何形式的养老基金或保险计划。
• 1982年《信托基金法》规定的任何形式的信托基金。
• 2013年《公司法》第73至76条规定的任何形式的存款。

参与集体投资计划的各方

集体投资计划涉及下列各方:

• 股东

  这些个人也被称为“单位持有人”。这些个人将认购该资产。单位持有人将有权从该资产中获得任何形式的回报。除此之外，任何其他有资格由单位持有人收取的回报均为单位持有人的合法财产。这将取决于单位持有人与公司达成的初步协议。

• 集体投资管理公司

  这种形式的公司的唯一目的是管理与CIS相关的计划。这些实体可以是根据以下规定注册的实体:

  •2013年《公司法》的规定

  •1992年印度证券交易委员会的规定。

  该计划下的股票持有人将与这些公司签订协议，以管理其证券。

• 受托人

  由于该计划是不同个人的投资组合;这种独联体将以信托形式成立。为保障单位持有人的利益，当局会委任受托人代表单位持有人的利益行事。集体投资管理公司有责任指定受托人，以保障和代表单位持有人的利益行事。

• 基金管理人

  这样的计划将由一位基金经理管理。这个人将负责向基金的单位持有人提供建议。基金的估值和其他职能将由基金经理执行。除此之外，基金经理的主要职责是管理证券投资组合。

集体投资计划注册的资格准则

申请人在集体投资计划下注册时，必须符合下列资格准则:

• 公司必须根据2013年公司法或1956年公司法的规定成立。
• 协会备忘录(MOA)的主要目的必须是管理集体投资计划。
• 申请人的净资产必须在5000万卢比以上。在提交申请时，申请人的净资产可以达到3000万卢比。然而，自申请注册之日起3年内，净资产应达到500万卢比。
• 申请人必须符合“合适人选测试”的要求。
• 申请人须提供基础设施。这意味着，申请人应该有一个租用的房地或自己的房地，以进行独联体规定的活动。
• 公司董事和其他主要管理人员必须诚信。
• 根据任何形式的证券法，董事和其他主要管理人员不得因涉及道德败坏或刑事定罪的任何罪行而被定罪或起诉。
• 50%的董事应该是独立董事。他们必须与集体投资管理公司的控制人有关。
• 集体投资计划的注册申请人过去不得被拒绝。
• 集体投资管理公司董事中必须有一名是信托的代表。这样的董事不应该退休。
• 公司(集体投资管理公司)不得是或作为任何其他形式的计划的代表。
• 任何申请人如已有集体投资计划，应遵守第九章的规定。

注册为集体投资管理公司(集体投资计划)的程序

如果申请人要办理集体投资计划，则必须首先成立集体投资管理公司。根据1999年印度证券交易委员会(集体投资计划)条例第3条，申请人不能在没有有效注册证书的情况下管理CIS。

• 应用程序

  申请人必须先以“表格A”提出申请，以取得作为独立资讯系统公司的注册证明书及获批。任何申请人如欲开办计划，将会被视为独联体，亦须以“表格a”提出申请。这将符合该法第11AA条的要求。

• 费

  根据该法案第6条，申请人还必须支付注册为集体投资管理公司的费用。申请人支付的费用是不可退还的25,000卢比/-。临时登记费是50万卢比。集体投资管理公司的拨款申请是100万卢比。除此之外，报价文件的申请费为2.5万卢比。

• 费用的支付方式

  费用必须以银行汇票的形式支付，收款人为“印度证券交易委员会”孟买或任何提交申请的地区办事处。

• 确认

  集体投资计划的注册申请必须符合委员会的要求。如果与申请有任何形式的不符，那么申请将被拒绝。

• 上诉

  如果申请被拒绝，申请人必须提供合理的理由，说明为什么申请应该被接受。这必须在申请被驳回之日起30天内进行。委员会可要求申请人提供其他文件。

• 证书

  如果申请符合要求，那么委员会将要求申请人支付证书的注册费。一旦注册费汇给委员会，他们将提供“表格B”的证书。

• 条款与条件

  有几条条款和条件是公司必须遵守的。这将由董事会放置，供申请人遵循。

对独联体公司在集体投资计划下活动的限制

• 这种形式的公司除了管理计划外，不能参与任何其他活动。
• 本公司不得担任任何其他集体投资计划的受托人。
• 本公司不得推出任何形式的主动投资计划。然而，公司可以在自己的计划中进行任何形式的投资。

所需要的单据

集体投资计划公司须提供下列文件:

• 与公司董事有关的信息
• 公司注册证书
• 董事的KYC详细信息
• 表格A-由申请人填妥
• 净值信息-年度财务报表
• 关于房产的信息——无论是租赁的还是自有的
• 组织章程大纲(宗旨)
• 公司章程。

如何加入集体投资计划

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