印度中央KYC注册中心

印度中央KYC注册中心

中央KYC注册中心作为一个中央存储库,用于存储与个人和金融机构相关的任何形式的KYC信息。在注册中心注册是实施统一KYC流程的关键。

包内含物:
  • 执行中央KYC注册的程序
  • 所需要的单据
  • 与监管部门联系注册事宜
印度中央KYC注册中心

中央KYC注册表-概述

中央KYC注册表通常被称为CKYC,基本上是一个维护客户KYC记录记录的集中存储库。它采用统一的KYC规范和KYC记录在各个相关部门之间的互用性。引入CKYC的目的是减少一次又一次地提供客户的KYC文件的麻烦,并在每次客户与金融实体建立关系时进行验证。CERSAI(证券化、资产重建和证券权益中央登记处)管理中央KYC规范。

在印度,中央KYC正在迅速被采用,需要中央KYC的人可以联系由相关当局监管的金融机构,如RBI、SEBI、IRDA或PFRDA,以完成同样的工作。此外,KYC还可以与银行、保险公司、共同基金公司和股票经纪人合作。

中央KYC注册中心的显著特点是什么?

CKYC或中央KYC注册中心的显著特点如下:

中央KYC注册中心的显著特点是什么?

  • 单什么

    印度政府在中央KYC注册中心提出了这一要求,以确保在访问与客户相关的记录和其他形式的财务信息时的一致性。通过中央KYC注册中心,为客户执行单一的KYC流程。

  • 尽职调查

    在进入特定的交易或合同之前,进行全面的尽职调查要求,以确保信息是合法的。通过这种形式的中央KYC登记处,可以进行不同形式的尽职调查,以实现不同部门之间的平稳过渡。通过执行不同形式的客户尽职调查过程将浪费时间。因此,将通过中央KYC注册中心进行尽职调查,以确保所提供的客户和信息是合法的。

  • 防止欺诈行为

    通过在中央KYC登记处进行登记,可以避免不同形式的有组织犯罪,如洗钱和欺诈。通过这个寄存器,可以识别不同形式的实体。例如,如果一家公司正在注册其在印度的实体或分支机构,那么该分支机构可以在登记处正式注册。通过这一过程,很容易发现哪些公司正在灰色名单管辖区设立办事处。这些司法管辖区将按照金融行动特别工作组(FATF)的要求进行。

  • 减少与提交相关的问题

    该登记处减少了用于尽职调查的文件的提交过程。通过这种方式,申请人可以自由地进入其他机构,而无需任何形式的KYC注册。详细信息将显示在中央存储库中。通过这个中央存储库,可以检索与客户相关的信息。因此,将利用这一制度最终减少提交程序,并避免任何形式的重复提交。

  • 文档更新

    与文件相关的各种流程都可以通过这个系统进行。由于它与其他服务器高度集成,不同类型的与文档识别、搜索和更新相关的服务可以通过中央KYC注册中心进行。文件的识别也可以通过这种系统进行。

  • 数字化电子方式

    中央KYC注册中心使用与数据同步和数字实现相关的集成系统。所有数据都以电子格式存储。因此,处理信息将变得很容易。此外,以数字格式存储的信息便于身份验证。KYC数据以数字安全的电子格式存储,因此使用起来是安全的。

  • 提前搜索过程

    通过这种登记方式,可以进行文件检索。通过这种形式的存储库可以从多个实体中搜索文档。即使是存档的文件也可以通过这种程序进行搜索。使用这种方法进行搜索将是非常有益的。

  • 降低成本

    拥有一个与中央KYC注册中心相关的单一系统将降低特定过程的总体成本。由于获取信息是费时的,寻找信息的实体将节省获取信息的时间。除此之外,将避免进行定期的KYC检查。通过系统进行常规KYC检查既费时又费钱。实体可以利用上述系统进行统一的单一KYC检查,从而降低成本。

  • 实时通知

    每当系统中与信息相关的记录发生变化时,所有实体都将收到与任何形式的变化相关的通知。在CKYC中,当任何细节发生变化时,实时通知将发送到所有相关机构。由于这一功能,所有机构都可以通过频繁的通知进行更新。

什么是中央KYC档案登记处?

中央KYC记录登记处是一个报告实体,由中央政府通过官方公报的正式通知拥有、控制和授权,以保护数字形式的KYC记录,并执行可能需要的功能。它包括客户端KYC记录的接收、存储和检索。该登记册由中央政府当局维护,所有与该实体有关的信息均可通过该登记册查阅。

谁可以访问中央KYC注册表?

根据《防止洗钱法》或印度政府或任何其他监管机构提供的其他规则,授权机构或任何其他通知机构仅被授权访问CKYC应用程序。这些监管机构包括SEBI, RBI, IRDA和PFRDA。

金融机构在中央KYC注册中心注册的程序

首先,申请人必须从相关网站获取中央KYC注册表。中央KYC表格可从AMC或KRA网站或注册商处获得。金融机构在中央KYC登记处登记的程序如下:

  • 访问CKYC官网。
  • 单击此处可拒绝新的FI注册。
  • 您需要添加个人管理细节与网站相关的细节。这样的人被称为管理员。
  • 然后,您将被要求输入您的金融机构的详细信息。
  • 请提供您注册的监管机构的详细信息。
  • 您必须至少有两个数字签名才能开始操作。
  • 您需要下载填写好的FI注册表格,并连同所需的文件一起提交。
  • 在提交注册表格后,系统生成一个临时参考编号并将其发送给节点官员。
  • 然后,您需要根据规定的检查表测试所有功能。
  • CERSAI会审核你的申请,如资料正确,便会批准你的申请。

注意:如有不符之处,CERSAI将暂停你的申请,并以电子邮件通知你。

金融机构中央KYC注册中心注册所需文件

下面提到的是你需要为CKYC获取的文件:

  • 金融监督局已签署的机构注册表格
  • 许可证、证书、监管机构出具的通知书
  • 金融实体的PAN卡
  • 如果机构持有多个许可证,则使用公司识别号码
  • 如属合作银行或社团,须提交有关机关签发的登记证书
  • 主管部门的管理用户授权书应由授权签署人/主管签署
  • 由有关机构发出的有相片的用户管理员身份证核证副本
  • 用户管理员的身份证明核证副本。

注意:在中央KYC服务器上提交/上传所需文件后,将在上传后2周内进行验证和注册。申请投资者可立即开始投资。中央KYC不仅节省了实际提交文件的时间,还避免了投资者的任何麻烦。

个人中央KYC注册中心注册程序

在CKYC上抵抗自己的过程如下:

  • 访问这个网站C什么水平
  • 一旦您输入了您的PAN,系统将检查它是否是有效的PAN,以及您是否已经通过了KYC验证。
  • 如果您的KYC已经被验证,它将提醒您并询问您是否希望修改您的KYC详细信息。
  • 任何修改都可以通过按继续按钮来完成。
  • 输入您的姓名、手机号码、电子邮箱和UID (Aadhaar)号码。
  • 要从AMC接收通信,选中复选框接受,然后单击提交。
  • 此外,在下一页上添加更多中央KYC所需的个人信息。
  • 附上PAN卡和Aadhaar卡的自我认证副本。
  • 通过点击相机添加照片。
  • 在一张普通的纸上签名,并将其显示给设备摄像头,摄像头就会捕捉到它。
  • 通过您的设备摄像头实时录像进行现场验证。
  • 最后,您需要提供一份确认书,证明您所提供和提交的所有信息都是真实的,并且是您所知道的最好的。

个人CKYC注册所需文件

以下是CKYC表格所需的文件:

  • 身份证明,即护照、选民身份证、PAN卡、驾驶执照及其他通知中央政府的文件
  • 地址证明,即Aadhaar卡、护照、选民身份证、PAN卡、驾驶执照,以及提交时由正本文件支持的副本,以供核实
  • 这些文件应与照片一起自我证明
  • 在白纸上签字
  • 网络摄像头连接顺畅
  • 详细联系方式
  • 有关人士的详细资料,即未成年人的监护人、授权代表。

注意:如果身份证明不包含地址,或地址无效,则只需要地址证明作为进一步的文件。如果申请投资者有多个通信地址,则需要在提交中央KYC注册表的同时提交附件。

FATCA声明-投资者必须提交一份与《外国账户税务合规法》相关的声明。FATCA声明是为了防止人们逃税。

一旦投资者提交了表格并验证了所提供的信息,将生成一个唯一的KIN (KYC识别号),并通过短信/电子邮件发送给申请人。

注:个人投资者(居民和海外移民)有资格申请中央KYC

如何为中央KYC注册表进程访问Enterslice

填写的表格

得到一个回调

提交文档

跟踪进度

得到可交付成果

常见问题

这个中央KYC作为与不同形式的金融机构和个人KYC文件相关的所有信息的基本存储库。它作为一个特定组织的所有KYC需求的一站式商店。

保护与中央KYC相关的系统有很多好处。其中一些功能包括记录的频繁更新。除此之外,还有一个统一的接口用于执行与KYC相关的需求。

通常,个人和不同形式的金融机构都使用这个系统。

为了方便商业交易,中央政府提出了这一制度的识别政策。除此之外,为了减少印度的洗钱活动,这个系统被引入。

以下机构可查阅中央KYC登记处的记录:

•授权机构

•《防止洗钱法》下的机构

•IRDAI

•印度证券交易委员会

•MCA

•分打点。

在注册表下有以下类型的搜索:

•基于资产的搜索

•基于债务人的搜索

•AOR搜索

•在线报道

•管理信息系统报告

•RMS报告

•批报告。

是数字签名是执行与登录相关的所有流程的强制性要求。

是的,一旦实体在上述系统中注册,就有可能从系统中获取实体注册报告。

所有结构,如独资、有限责任公司和合伙企业都可以在这种制度下获得这种形式的注册。

任何个人或金融机构均可按上述制度登记。

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