中央KYC注册-概述

中央KYC注册中心通常称为CKYC，基本上是维护客户KYC记录的集中存储库。它采用统一的KYC规范和KYC记录在各个有关部门之间的互用性。引入CKYC的目的是减少客户一次又一次地提供客户的KYC文件，并在客户每次与金融实体建立关系时对其进行验证的麻烦。CERSAI(中央资产证券化和资产重建及担保权益登记处)管理中央KYC规范。

在印度，中央KYC正在迅速被采用，需要中央KYC的人可以联系由各自当局(即RBI, SEBI, IRDA或PFRDA)监管的金融机构来完成同样的工作。进一步的KYC也可以与银行、保险公司、共同基金公司和股票经纪人进行。

中央KYC注册中心的主要特点是什么?

CKYC或中央KYC注册中心的主要特点如下:

• 单什么

  印度政府在中央KYC登记处提出了这一要求，以确保在访问与客户有关的记录和其他形式的财务信息时保持统一。通过中央KYC注册中心，为客户执行一个单一的KYC流程。

• 尽职调查

  在进行特定交易或合同之前，我们会进行全面的尽职调查，以确保信息的合法性。通过这种形式的中央KYC注册，可以进行不同形式的尽职调查，以实现不同行业的顺利过渡。通过执行不同形式的客户尽职调查过程将是浪费时间。因此，通过中央KYC注册中心，将进行尽职调查，以确保提供的客户和信息是合法的。

• 防止欺诈活动

  透过向中央KYC登记处登记，可以避免不同形式的有组织罪行，例如洗黑钱和诈骗。通过这个登记簿，可以识别不同形式的实体。例如，如果一家公司在印度注册其实体或分支机构，那么分支机构可以在注册中心正式注册。通过这个过程，可以很容易地找到在灰色上市司法管辖区设立办事处的公司。此类司法管辖区将按照金融行动特别工作组(FATF)的要求进行。

• 减少与提交相关的问题

  该登记处减少了提交用于尽职调查的文件的过程。通过这种方式，申请人可以自由地前往其他机构，无需任何形式的KYC注册。详细信息将出现在中央存储库中。通过这个中央存储库，可以检索到与客户相关的信息。因此，这种制度将用于最终减少提交的过程，并避免任何形式的重复提交。

• 文档更新

  与文件相关的不同过程可以通过该系统进行。由于它与其他服务器高度集成，与文档识别、搜索和更新相关的不同类型的服务可以通过中央KYC注册中心进行。文件的识别也可以通过这种系统进行。

• 数码电子模式

  中央KYC注册中心使用与数据同步和数字化实施相关的集成系统。所有的数据都以电子格式存储。因此，处理信息将变得容易。除此之外，以数字格式存储的信息便于身份验证。KYC数据以数字安全的电子格式存储，因此使用起来很安全。

• 提前搜索流程

  通过这种登记形式，可以进行文件检索。通过这种形式的存储库文档可以从多个实体中搜索。即使是存档的文件也可以通过这个过程进行搜索。使用这种方法进行搜索将非常有益。

• 降低成本

  拥有一个与中央KYC注册中心相关的单一系统将降低特定流程的总体成本。由于保护信息是一项耗时的工作，因此信息寻求者可以节省获取信息的时间。除此之外，还可以避免进行定期的KYC检查。通过系统进行定期KYC检查既耗时又昂贵。实体可以利用上述系统进行统一的单一KYC检查，从而降低成本。

• 实时通知

  每当该系统中与信息相关的记录发生变化时，所有实体都将收到与任何形式的变化相关的通知。在CKYC中，当任何细节发生变化时，都会实时通知所有相关机构。由于这个功能，所有机构都可以通过频繁的通知进行更新。

什么是KYC记录中心?

中央KYC记录注册处是一个报告实体，由中央政府通过官方公报的正式通知拥有、控制和授权，以数字形式保护KYC记录并执行可能需要的功能。它包括接收、存储和检索客户端的KYC记录。该登记处由中央政府当局维护，与该实体有关的所有信息均可通过该登记处查阅。

谁可以访问中央KYC注册中心?

根据《防止洗钱法》或印度政府或任何其他监管机构提供的其他规则，授权机构或任何其他通知机构仅被授权访问CKYC申请。这些监管机构包括SEBI、RBI、IRDA和PFRDA。

金融机构向中央KYC注册中心注册的流程

首先，申请人必须从有关网站取得中央KYC注册表。中央KYC表格可从AMC或KRA网站或注册商处获得。金融机构向中央KYC登记处注册的程序如下:

• 访问CKYC官方网站。
• 点击拒绝一个新的FI注册。
• 您需要添加个人管理与网站相关的详细信息的详细信息。这样的人被称为管理员。
• 然后，您将被要求输入您的金融机构的详细信息。
• 提供你注册的监管机构的详细信息。
• 您必须至少有两个数字签名才能开始操作。
• 你需要下载已填妥的金融机构注册表格，并连同所需文件一并递交。
• 在提交注册表格后，系统生成一个临时参考号码并将其发送给节点官员。
• 然后，您需要按照规定的检查表测试所有功能。
• CERSAI将验证您的申请，并在详细信息正确的情况下批准您的申请。

注意:如果有差异，CERSAI将暂停你的申请，并通过电子邮件通知你。

金融机构中央KYC注册登记所需文件

以下是您需要为CKYC准备的文件:

• 已签署的金融机构注册表格
• 监管机构颁发的许可证、证书、通知
• 财务实体的PAN卡
• 持有多个牌照的机构的企业识别号码
• 如属合作银行或合作社，你须提交由有关当局发出的注册证明书
• 主管部门的“管理用户”授权书应由授权签署人/董事签署
• 由有关机构发出的附有相片的用户管理员身份证核证副本
• 用户管理员的任何身份证明的核证副本。

注意:一旦所需文件被提交/上传到中央KYC服务器，该文件将在上传后的两周内进行验证和注册。申请人投资者可以立即开始投资。中央KYC不仅节省了实际提交文件的时间，还避免了投资者的任何麻烦。

中央KYC注册中心个人注册程序

在CKYC上抵制自己的程序如下:

• 访问网站C什么水平。
• 一旦您输入您的PAN，系统将检查它是否是有效的PAN，以及您是否已经通过KYC验证。
• 如果您的KYC已经验证，它会提醒您并询问您是否希望修改您的KYC详细信息。
• 任何修改都可以通过按继续按钮来完成。
• 输入您的姓名、手机号码、电子邮件和识别码。
• 要接收来自AMC的通信，请选中复选框接受，然后单击提交。
• 此外，在下一页添加中央KYC所需的更多个人详细信息。
• 附上PAN卡和Aadhaar卡的自认证复印件。
• 通过点击相机添加照片。
• 在一张普通的纸上签名以上传签名，并将其显示给设备摄像头，摄像头将捕获它。
• 通过您的设备摄像头进行实时视频录制的现场验证。
• 最后，您需要提供确认，确保所提供和提交的所有信息都是真实的，并且据您所知是最好的。

CKYC个人注册所需文件

以下是CKYC表格所需的文件:

• 身份证明，如护照，选民身份证，PAN卡，驾照和其他中央政府通知的文件
• 地址证明，即身份证、护照、选民身份证、PAN卡、驾驶执照以及提交时的原件复印件，以供核实
• 这些文件应与照片一起自我证明
• 在普通纸上签名
• 网络摄像头与平滑的互联网连接
• 详细联系方式
• 相关人士如未成年人监护人、授权代表的详细资料。

注意:如果身份证明不包含地址，或地址无效，则只需要地址证明作为进一步的文件。如果申请人投资者有多个通信地址，则需要与中央KYC注册表一起提交附件。

FATCA声明-投资者必须作出声明，以提供与外国账户税收合规法案相关的声明。FATCA声明是为了防止人们逃税。

一旦投资者提交表格并验证所提供的信息，就会生成一个唯一的KIN (KYC识别号码)，并通过短信/电子邮件发送给申请人。

注:个人投资者(居民和非ri)有资格申请中央KYC

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