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现金流量管理

现金流量管理

现金流管理是跟踪你的企业有多少钱流入和流出的过程。现金流是用来描述你的企业从一个点到另一个点的资金变化的术语。现金流管理就是跟踪现金流并分析其变化。

包内含物:
  • 每日现金流报表维护(销售、存款、费用)
  • 跟踪应付账款和应收账款
  • 信用卡报告对账
  • 财务风险管理
  • 银行对账单核对
  • 现金流量预算
  • 现金流预测与计划
  • 欺诈管理
  • 审查金融合同
现金流量管理

现金流量管理

在任何类型的企业中,当涉及到财务管理时,人们经常说“现金为王”。管理企业的现金流是非常重要的,无论你的企业是在增长还是在挣扎。有一项统计数据表明,超过60%的企业是公平盈利的,只是没有现金了。如果一个组织使用了大量的流动资金,如果没有适当的管理,他们可能会面临现金短缺,阻止他们向供应商付款,支付工资或购买材料。付款给供应商总是有延迟,因为从客户那里收钱是个问题,唯一的解决办法是现金流管理。因此,保持一定的流动资金水平是至关重要的,这可以让你摆脱现金短缺,也有助于经营业务。管理现金流可以尽可能长时间地延迟现金支出,同时鼓励客户尽快付款。

什么是现金流管理?

现金流管理是一个组织控制资金流入和流出的过程。现金流管理的主要目的是确保流入的资金高于流出的资金,从而使企业保持盈余。现金流管理也是一项辅助功能,确保盈余资金被明智地投资或持有,以获得适当的阻塞资金回报。现金是任何生意的命脉。一旦现金停止流通,所有关键业务都可能陷入停顿。

现金流管理的基本目标是确保企业不面临现金短缺。任何企业都不得向债权人逾期付款。同样,它的账簿上也不能有任何长期债务人。这种情况的发生,说明现金流管理人员必须负责。

然而,有必要澄清的是,现金流不类似或等于利润。企业可以拥有正的现金流,但仍在亏损。现金流管理可以被认为是在向供应商或银行付款以及从客户那里收到收据之间的一种干预工具。它协调支付和收据的方式,付款给供应商是可行的,根据信用证的条款,也考虑到客户的付款周期。

我们所遵循的现金流管理流程是什么?

Enterslice的现金流管理流程为:

现金流量管理流程

现金流管理的重要性是什么?

现金流控制和优先考虑有效的现金流管理有几个好处。

现金流管理的重要性
  • 预测不足

管理现金流和流动资金的第一个也是最明显的好处是提前知道你什么时候会出现资金短缺。如果你有一个好的系统,你可以提前几周,有时甚至几个月预测不足,这将为你提供适当的时间来提出一个新的计划。

以下是一些预测短缺的例子:

  1. 为了不交关税而推迟几周装运。
  2. 催收欠款。
  • 减轻压力

管理现金流/现金流管理可以释放很多压力。许多企业家在支付账单时都经历过焦虑问题,因为他们不知道发生了什么,担心事情是否会成功。即使前景不太乐观,也最好能知道即将发生的事情。

  • 知道何时成长

管理现金流可以帮助你确切地知道在增长上花了多少钱。仅仅因为你的损益表显示有一些额外的钱,并不意味着它将成为你的生活。当你仔细观察几周或几个月的现金流时,你就会确切地知道应该花多少钱,应该留多少钱在手中以用于未来的增长。

  • 讨价还价

良好的现金流管理会给你带来影响力。如果你需要银行的信贷延期来帮助你度过难关,或者你需要让供应商在不影响管理的情况下为你提供半个月的缓刑,一个适当的现金流管理将为你提供支持,并建立一个信托。

银行通常更愿意看到这种安排,特别是在你可以清楚地表明你何时能够偿还资产的情况下。如果你能让供应商准确地知道你将如何付款以及何时付款,而不是像大多数组织那样在极端时期切断通信,供应商就更容易适应。这些人需要你的生意,他们会更愿意和你一起度过高潮和低谷,因为他们有机会向你倾诉。

  • 更准确的

现金流管理据说比预算更准确。预算告诉你想要做什么,而现金流预测告诉你实际发生了什么,即使这与年初制定的计划不一致。几乎所有人都希望通过不管理现金流来管理一切。但现金流管理会让你感觉更好,因为它能让你掌控自己的钱。

你如何通过现金流管理保护你的公司免受未来现金流的影响?

个人可以通过适当的现金流管理来保护公司免受未来现金流的影响,方法如下:

  • 削减成本

削减成本会比努力提高收入对你的主要关注点产生更快的效果。例如,你可以停止奖金和额外的分期付款。你也可以通过稳定的损失或过剩来减少工人的数量。你也可以向债权人提出更好的付款条件。

  • 进行信用调查

在接受新客户之前,要做信用调查。通常逾期付款或拖欠付款的组织应该被警告。你还应该让新客户签署包含你的付款条款的协议。

  • 提供提前付款折扣

你可以通过提供折扣来鼓励你的客户提前付款。提前付款折扣必须在公司急需现金时使用。如果你经常这样做,利润空间就会有巨大的差距。

  • 减少付款条件

将付款期限从60天缩短到90天。这是一个很好的商业想法,试想一下,当你允许你的客户拖欠你的产品和服务时,你是在为他们提供短期无抵押贷款。

  • 租而不买

考虑租用而不是购买车辆、房产、办公家具、设备、IT和媒体通信硬件。与购买相比,租赁的好处是你只需要定期分期付款。这将使您的资金流动。你同样可以保证租金成本。

  • 提高价格

企业经常犹豫是否要提高成本,因为他们担心会把受人尊敬的客户拱手让给竞争对手。但是成本的一点点提高可以提高你的整体收入。你可以通过提供包装好的产品或服务来克服客户对价值上升的保护。

  • 及时开具发票

许多组织没有足够快地开具发票或要求延迟付款。每个公司都需要通过开具发票来收款。如果他们不能及时收集发票,他们将无法筹集资金进行进一步付款。

  • 使用发票融资

一个人应该雇佣一家提供融资的公司来立即获得现金。这类公司根据你未付的发票提供资金,并收取一定费用。

  • 获得外部资金

你可以向银行或信贷机构申请短期信贷,或利用其他补贴来源,例如,自营账户、合作伙伴、投资者和点对点贷款。

  • 聘用首席财务官支持服务

首席财务官支持服务将寻找所有对公司构成威胁的事情,并将与您一起解决所有问题。你的首席财务官会找到满足你的财务要求的方法,也会审查所有的收入和支出,看看哪里可以改进和节省。

首席财务官将准备现金流预测。这样的预测会提醒你可能的现金短缺很快。然后你可以安排额外的借款(如果需要的话)。这将有助于你在招聘新员工、提高价格、寻找新供应商或竞标大合同方面做出决定。

将现金流管理服务外包给印度的Enterslice

内部现金流管理需要一名合格的员工和一名合格的注册会计师。通过在Enterslice中外包现金流管理服务,您将受益于成本节约,也将更好地理解资金在组织中的流动方式。要得到最新的财务预测对你来说一定很困难。作为外包合作伙伴,我们将定期为您提供最新的财务预测。我们还将根据未来2至3年的滚动预测,为您提供现金流预测。作为现金流管理服务提供商,我们的主要目标是帮助您专注于您的核心业务活动。

但是,我们的现金流管理服务涉及的领域比较广泛,以给出一个基本的思路;以下是我们提供的部分重点服务:

  • 我们将为财务杠杆报告提供全面支持。
  • 我们将定期监控您的所有投资增长。
  • 我们将为您提供现金流分析,以帮助您进行扩张和购买决策。
  • 我们的专家将根据要求提供完整的销售和收入报表。
  • 我们将帮助您将风险和扩张降至最低。
  • 我们拥有所有最新的软件和IT支持,用于现金流管理工作,因此您不需要在基础设施资源上付出额外的努力。
  • 我们为中小企业和初创企业提供了经济方案。

Enterslice如何帮助您?

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常见问题

现金流管理是每个企业的一个非常重要的方面。健康的现金流可以确保企业能够按时向员工支付工资,也有资金用于业务的增长和扩张。此外,资源也可用于按时支付供应商账单和税收。

在小企业的现金流管理中,要对现金流量进行跟踪,并分析收到的现金减去经营费用后的金额。这有助于估计你将来会赚多少钱,花多少钱,也有助于在紧急情况下维持你的业务。

这个问题有一个普遍的答案。不同的企业采用不同的策略来限制现金流。以下是一些建议:

•不购买新设备,租赁或购买二手设备以节省成本。

•养成定期保养和维修的习惯,而不是更换。

•限制升级,考虑开源软件。

•外包所有内部无法完成的工作。

是的,您可以在Enterslice中外包现金流管理工作。我们的专业人员将协助您管理现金流。

现金管理是指涉及现金的收集、使用和处理的广泛的财务领域。它还包括流动性、投资和现金流。涉及现金流的金融工具包括货币市场基金、短期国库券和定期存单。

下面列出了不同类型的现金管理工具:

•短期工具,如货币市场工具和共同基金、国库券、定期存单等。

•支票账户。

•储蓄账户。

•长期低风险储蓄工具。

现金管理的目标包括满足营运资金需求,处理无组织成本,计划资本支出,适当利用资金,计划资本支出,启动投资等。

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