现金流量管理

在任何类型的业务中，当涉及到财务管理时，人们经常说“现金为王”。管理企业的现金流是非常必要的，无论你的企业是成长还是挣扎。有一项统计数据显示，超过60%的盈利企业只是资金短缺。如果一个组织使用大量的营运资金，没有适当的管理，他们可能会面临现金短缺，阻止他们支付给供应商，支付工资，或购买材料。向供应商付款总是有延迟，因为从客户那里收款是个问题，唯一的解决办法是现金流管理。因此，保持一定水平的营运资金是很重要的，这不仅能让你摆脱现金短缺，还能帮助你经营业务。管理现金流，在鼓励客户尽快付款的同时，尽可能地延迟现金支出。

什么是现金流管理?

现金流量管理是一个组织对资金的流入和流出进行控制的过程。现金流量管理的主要目的是确保流入的资金高于流出的资金，从而使企业保持盈余。现金流量管理还作为一项辅助功能，确保盈余资金被明智地投资或持有，以使被冻结的资金获得适当的回报。现金是任何企业的命脉。一旦现金停止流通，所有关键业务就会陷入停顿。

现金流管理的基本目标是确保企业不面临现金短缺。任何企业都不得逾期偿还其债权人。同样，它的账簿上也不能有任何长期债务人。这种情况的发生表明现金流量经理必须负责。

然而，有必要澄清的是，现金流量与利润不相似或不相等。企业可以拥有正现金流，但仍在亏损。现金流管理可以被看作是向供应商或银行付款以及从客户收取收据之间的中介工具。它以一种方式协调付款和收款，使付款给供应商是可行的，根据信用条款，并考虑到客户的付款周期。

我们的现金流量管理流程是怎样的?

Enterslice的现金流量管理流程为:

现金流量管理的重要性是什么?

现金流控制和有效的现金流管理有几个好处。

• 预测不足

管理现金流和营运资金的第一个也是最明显的好处是，你可以提前知道什么时候会出现短缺。如果你有一个好的系统，你可以提前几周，有时甚至几个月预测短缺，这将为你提供适当的时间来想出一个新的计划。

以下是预测短缺的一些例子:

1. 为了不交关税，推迟几周发货。
2. 进行催收，清理未付票据。

• 减轻压力

管理现金流/现金流管理可以释放很多压力。许多企业家在支付账单时都经历过焦虑问题，因为他们不知道发生了什么，担心事情是否会成功。最好是知道未来会发生什么，即使前景并不乐观。

• 知道什么时候该成长

管理现金流可以帮助你确切地知道在增长上花了多少钱。仅仅因为你的损益表显示有一些额外的钱，并不意味着它会实现你的生活。当你关注几周或几个月的现金流时，你就会确切地知道应该花多少钱，应该保留多少钱用于未来的增长。

• 讨价还价

良好的现金流管理会给你带来影响力。如果你需要从银行获得信贷延期来帮助你度过难关，或者你需要一个供应商在不影响管理的情况下为你提供半个月的缓刑，一个适当的现金流管理将为你提供支持，并建立一个信托。

银行通常更愿意看到这种安排，特别是在你能清楚地表明你何时能够偿还这些资产的可能性很小的情况下。如果你能让供应商确切地知道你将如何付款和何时付款，那么他们就更容易适应——而不是像大多数组织在极端时期那样切断通信。这些人需要你的生意，他们会更愿意和你一起经历高潮和低谷，因为他们有可能向你吐露心声。

• 更准确的

据说现金流管理比预算更准确。预算告诉你你想做什么，而现金流预测告诉你实际发生的事情，即使这与年初制定的计划不相符。几乎我们所有人都希望通过不管理现金流来管理一切。但现金流管理会让你感觉更好，因为它能控制你的钱。

如何通过现金流管理来保护你的公司免受未来现金流的影响?

一个人可以通过适当的现金流量管理保护其公司免受未来现金流量的影响，具体方法如下:

• 削减成本

削减成本会比努力提高收入对你的主要关注点产生更快的影响。例如，你可以停止奖金和额外的时间分期付款。同样，你也可以通过持续的裁员或裁员来减少工人的数量。你也可以向债权人要求更好的付款条件。

• 进行信用检查

在接受新客户之前，做信用检查。那些经常延迟付款或拖欠付款的组织应该受到警告。你还应该让新客户签署包含你的付款条件的协议。

• 提供提前付款折扣

你可以通过提供提前付款的折扣来鼓励你的客户提前付款。当公司急需现金时，必须使用提前付款折扣。如果你经常这样做，利润率就会有很大的差距。

• 降低你的付款条件

把你的付款期限从60天缩短到90天。这是一个很好的商业理念，想象一下，当你允许你的客户拖欠你的产品和服务，你是在为他们提供短期无担保贷款。

• 租而不买

考虑租用而不是购买车辆、房产、办公家具、设备以及IT和媒体通信硬件。与购买相比，租赁的好处是，你只需要定期分期付款。这将使你的钱流动起来。你也可以保证租金。

• 提高价格

组织经常对提高成本犹豫不决，因为担心他们会把尊贵的客户拱手让给竞争对手。但成本的小幅上涨会影响你的整体收入。你可以通过提供打包的产品或服务来克服客户对价值提升的保护。

• 及时开具发票

许多组织没有足够快地提供发票或追求延迟付款。每个公司都需要通过开发票来收钱。如果他们不能及时收取发票，他们将无法筹集资金进行进一步付款。

• 使用发票融资

应该聘请一家提供融资的公司，以便立即获得现金。这些公司用你未付的发票提供资金，并收取一定费用。

• 获得外部资金

你可以向银行或信贷机构寻求短期信贷，或利用其他补贴来源，例如，自营账户、合作伙伴、投资者和点对点贷款。

• 聘请首席财务官支持服务

首席财务官支持服务将寻找所有对公司构成威胁的事情，并与您一起解决所有问题。你的首席财务官会找到满足你财务需求的方法，也会审查所有的收入和支出，看看哪里可以改进和节省。

首席财务官将准备现金流量预测。这样的预测很快就会提醒你可能出现的现金短缺。然后你可以安排额外的借款(如果需要的话)。这将有助于你在招聘新员工、提高价格、寻找新供应商或投标大合同等方面做出决定。

在Enterslice向印度外包现金流管理服务

内部现金流管理需要一名合格的员工和一名合格的注册会计师。通过在Enterslice中外包现金流管理服务，您将从节省成本中受益，并且还将更好地了解资金在组织中的流动方式。要得到最新的财务预测对你来说一定很困难。作为外包合作伙伴，我们将为您提供定期更新的财务预测。我们还将根据滚动预测为您提供未来2至3年的现金流量预测。作为现金流管理服务提供商，我们的主要目标是让您专注于核心业务活动。

然而，我们的现金流量管理服务涵盖了广泛的领域，以便给出一个基本的想法;以下是我们提供的部分服务的要点:

• 我们将为财务杠杆报告提供全面支持。
• 我们将定期监测你们所有的投资增长情况。
• 我们将为您提供现金流分析，这将有助于扩张和购买决策。
• 我们的专家将根据要求提供完整的销售和收入报表。
• 我们将帮助您减少风险和扩展。
• 我们拥有现金流管理工作所需的所有最新软件和IT支持，因此您无需在基础设施资源上付出额外的努力。
• 我们为中小企业和初创企业提供经济实惠的一揽子计划。

Enterslice如何帮助您?

填写表格

获得回调

提交文档

跟踪进度

得到可交付成果